Не знаю как еще проще объяснить. Есть грязные деньги. За прикосновение к которым по разным причинам тащат как минимум в СИЗО, далее суд выясняет степень вашего участия. Лошок за любой процент (хоть 50% все равно это токсичные деньги) делает обнал. Никаких ниточек к мошенникам нет, зато к лошку есть. Схема ясна?
И чем эта схема отличается от ранее описанной в этом посте?
Если исходить из вашей же собственной логики ("никаких ниточек к мошенникам нет, зато к лошку есть"), зачем отбирать счёт у некоего Вани, про которого вы пишите ("выманили или силой отобрали у Вани"), когда счёт проще и безопаснее оформить на дропа, коего может уже даже и в живых нет (ну или бомжа какого отмыть и притащить в банк). Как по мне, этот вариант гораздо предпочтительнее, чем пытаться искать двух дураков вместо одного. Чем меньше звеньев в цепи, тем она прочнее (при прочих равных условиях, конечно). Более того, я согласен с уже высказанным мнением, что кому реально надо обналичить круглую сумму, правильнее будет открыть фирму-однодневку, чем заморачиваться поисками помощника с банковской карточкой
А уже отдельно через лошка обналичивают награбленное, это совсем другая часть схемы. Первая часть - криминал/ограбление. Пока никакой речи не идет об обналичке и дропах. А вторая часть - снятие средств/обналичка.
Пример: Я наставил пистолет на Ваню и говорю "вводи пинкод, переводи деньги со своего счета". Куда? Если мне на карту, то я попался сразу. Если на карту лошка, то он попался сразу, а у меня много шансов.
Теперь поняли схему?
Как по мне, безумие какое-то
Признайтесь уже, что написали лишь бы чего написать, ну типа я тоже не мимо проходил. Если вашего Ваню грабят, то это не другая часть схемы, это ограбление, а уж как будут уводить деньги со счёта ограбленного - дело десятое. Думаю, есть масса способов намного менее палевных, чем вывод на карточку неизвестно кого, с перспективой быть принятыми на выходе. Очевидно, что Ваня сразу же напишет заявление в милицию и по звонку в банк заблокирует счёт, потом ему вернут эти деньги, когда выяснят, куда они ушли - если они вообще ушли из банка. А если деньги каким-то чудом успели обналичить, то возьмут в разработку того, кто их обналичил и кому он их потом передал. Чем больше вы будете выдумывать, тем нелепее в конечном счёте будете выглядеть со своими "схемами"
Чушь полная. Никто не будет для подобного искать никаких лошков, т.к. это лишние связи и лошок сольет все что знает при первом же разговоре с операми.
У меня знакомые попадали в вариант с трояном и банк-клиентом и была слита достаточно большая сумма. Все переводы были на региональные телефонные номера (пополнение сотовой связи), qiwi и webmoney. В подобных схемах используются счета, с которых средства можно быстро перекинуть, а в случае с банком перевод может повиснуть до суток и счет успеют блокнуть.
Нда конечно. Почему-то все совершают распространенную ошибку - считают что человек (контрагент в какой-либо сделке) не идиот и не будет совершать идиотские действия. А ведь это не так.У меня знакомые попадали в вариант с трояном и банк-клиентом и была слита достаточно большая сумма. Все переводы были на региональные телефонные номера (пополнение сотовой связи), qiwi и webmoney. В подобных схемах используются счета, с которых средства можно быстро перекинуть, а в случае с банком перевод может повиснуть до суток и счет успеют блокнуть.