Quote from: woodywoodf on February 20, 2018, 08:48:23 AM

При проведении ICO на сколько сейчас необходимо организовывать KYC и не будет ли это дополнительной проблемой по российскому законодательству (сбор и хранение личных данных)?

Здравствуйте, извините за долгий ответ, не успеваем сейчас ничего Grin

Процедура KYC является процедурой, обязательность которой устанавливается в Рекомендациях ФАТФ и Рекомендациях Базельского комитета «Знай своего клиента». Принцип KYC применяется почти во всех юрисдикциях, особенно строго за его соблюдением следят в странах, являющихся членами и наблюдателями в ФАВФ и Базельского комитета по банковскому надзору (в последнем участниками и наблюдателями являются центральные банки стран).

Основной процедурой реализации принципа KYC является идентификация клиентов (изучение, проверка информации, максимально возможное подтверждение и обоснование имеющихся сведений о клиенте, его операциях и других сделках, установление и идентификация выгодоприобретателей по ним). Однако, как принято считать, идентификацией клиента соблюдение принципа KYC не исчерпывается.

Организации, осуществляющей банковские, кредитные, инвестиционные, валютно-обменные операции рекомендуется предусматривать разработку адекватной политики и процедур, включающих:
- порядок осуществления таких операций и иных сделок;
- мониторинг движения денежных потоков по счетам (вкладам);
- управление рисками.

В России принцип KYC реализуется в соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и Положением от 15.10.2015 №499-П Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

Защита персональных данных при реализации принципа KYC в России осуществляется в соответствии с Федеральным законом «О персональных данных» от 27.07.2006 N 152-ФЗ.