Quote from: MZ4 on September 22, 2018, 09:51:01 PM

Quote from: maxnih on September 17, 2018, 07:26:03 PM

Ενοχλησαν καποιον που δεν δηλωσε τη κινηση χρηματων στην εφορια απο τραπεζα n26 ή wirex?
Ο ελεγχος γινεται στο τελος του χρονου? Ισχυει αυτο?
Τι διαδικασια ταυτοποιησης θελει ξερουμε?
Και δεχεται απο kraken ή αλλα exchanges κανονικα εμβασματα?

O έλεγχος στο τέλος της χρονίας έχει να κάνει με το ΑΕΙ (Αutomatic Exhange of Information) το οποίο προβλέπει το CRS (Common Reporting Standard). Aποτελεί διακρατική συμφωνία για την αυτόματη ανταλλαγή πληροροφοριών σχετικά με τα τραπεζικά δεδομένα,που επιβλήθηκε μέσω ΟΕCD. Σύμφωνα με αυτό στο τέλος κάθε χρόνου οι τράπεζες που έχουν υπογράψει αυτή την συμφωνία (συμπεριλαμβανομένου και της Ν26 που είναι στην Γερμανία) στο τέλος κάθε χρονίας στέλνουν συγκεκριμένες πληροφορίες στην φορολογική αρχή κάθε χώρας. Συγκεκριμένα στην ΑΔΑΕ. Τα στοιχεία που στέλνουν είναι Όνομα, Υπόλοιπο λογαριασμού, ΤΙΝ number (Tax Identification Number), καθώς και κερδη που έχει ο λογαριασμός και τα επενδυτικά προϊόντα που τυχόν έχει κάποιος.

Η ταυτοποίηση στην Ν26 γίνεται μέσω internet σου ζητάνε στοιχεία φωτοτυπία διαβατηρίου,utility bill, αυτά νομίζω. Επίσης ζητάνε ΑΦΜ αργότερα και που είσαι φορολογικός κάτοικος.

Oι φορολογικές αρχές δεν θα σε ενοχλήσουν άμεσα. Απλά εαν τύχει και σε ενοχλήσουν τότε θα έχεις πρόβλημα για όλες τις συναλλαγές. Οπότε καλύτερα να κοιμάσαι ήσυχος.

Ελπίζω να βοήθησα.

Πολύ σωστά!!! Να (ξανα)τονίσουμε βέβαια ότι για μικρά ποσά δεν υπάρχει πρόβλημα. Για παράδειγμα, αν θέλει κάποιος να πάει διακοπές στο εξωτερικό η Ν26 σου λύνει τα χέρια πραγματικά.