Quote from: Ultramarine on October 08, 2018, 05:18:51 PM

Quote from: tees on October 07, 2018, 08:03:17 PM

Операции (покупка, продажа, хранение) криптовалюты на бирже как-то нарушает 115 ФЗ и закон о Центральном банке Российской Федерации? Где операции с криптовалютой считаются осуществлением сомнительных операций и вовлечением в противоправную деятельность, включая легализацию (отмывание) доходов? И какая ответственность может за это грозить?

Владение криптовалютами и операции с ними сами по себе не нарушают требования ФЗ от 07.08.2001 № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".
Если же операции с криптовалютой связаны, например, с покупкой наркотиков, взносами в запрещенные организации и т.п., то это будет нарушением закона и может повлечь уголовную ответственность по ст. 174.1 УК РФ.

Также владение с криптовалютами и операции с ними сами по себе не нарушают требования ФЗ от 10.07.2002 № 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)".
Ранее до конца 2017 г. существовала судебная практика блокировки сайтов с криптовалютной тематикой. При этом суды и прокуратура ссылались на ст. 27 ФЗ от 10.07.2002 № 86-ФЗ, согласно которой официальной денежной единицей (валютой) Российской Федерации является рубль. Введение на территории Российской Федерации других денежных единиц и выпуск денежных суррогатов запрещаются. Сейчас такая практика прекратилась.
Более 4 лет назад, в 2014 году выдвигался законопроект, согласно которому криптовалюты относились к денежным суррогатам и за их оборот предусматривалась уголовная ответственность. Но этот законопроект не получил поддержки.

По состоянию на сегодняшний день можно констатировать, что оборот криптовалют в Российской Федерации не запрещен, легален.
В Госдуме рассматриваются законопроекты о правовом статусе криптовалют. Фактически же сейчас правовой статус криптовалют - иное имущество. То, что отсутствует отдельный "закон о криптовалютах" не говорит о том, что пользоваться криптовалютами запрещено. Этот закон может быть вообще никогда не принят с учетом утраты актуальности криптовалютной тематики.
Перечень объектов гражданских прав содержится в ст. 128 ГК РФ:
- вещи, включая наличные деньги и документарные ценные бумаги,
- иное имущество, в том числе безналичные денежные средства, бездокументарные ценные бумаги, имущественные права
- результаты работ
- оказание услуг
- охраняемые результаты интеллектуальной деятельности и приравненные к ним средства индивидуализации (интеллектуальная собственность)
- нематериальные блага.
Вывод о том, что криптовалюты в юридическом аспекте это "иное имущество" содержится в Постановлении № 09АП-16416/2018 Девятого Арбитражного апелляционного суда от 15 мая 2018 г. по делу № А40-124668/2017.
Налоговая служба неоднократно выступала с разъяснениями о налогообложении операций с криптовалютами. Это тоже довод в пользу легальности оборота криптовалют, так как с незаконных операций налоги не берут.

Но нельзя исключить ситуации, что при переводе криптовалют в фиат может возникнуть ситуация, когда комплаенс банка посчитает поступление крупной суммы денег на банковский счет сомнительной операцией и откажет в выполнении распоряжения клиента о совершении операций с денежными средствами в соответствии с п. 11 ст. 7 ФЗ от 07.08.2001 № 115-ФЗ. В обиходе это называется "блокировка счета" и т.п. В этом случае банк потребует информацию, документы о происхождении денежных средств.
Такие ситуации надо рассматривать индивидуально и искать наиболее эффективное решение. В Интернете можно встретить много разных историй на эту тему, но их достоверность вызывает сильные сомнения. Скорее всего это просто пустая болтовня.
Судебные прецеденты по отказам в выполнении операций, связанным с криптовалютами, мне не известны. За юридической помощью с такими вопросами никто не обращался.

Спасибо большое за развернутые ответы. А при торговле на бирже может ли так случиться, что может достанется не со всем "легальная" криптовалюта: с угнанного аккаунта или с наркотиков, например? И на каких биржах в таком случае более безопаснее торговать: на централизованных или децентрализованных?