Quote from: Purrrfect on September 11, 2019, 09:24:41 AM

Господа и дамы, подскажите, как безопасно без блокировок и нервов вывести биткоины в наличные деньги, при этом обходя нашу налоговую стороной. Сейчас имеется несколько накопленных за долгие годы BTC, скоро предстоит покупать квартиру. Цена вопроса 3-5млн рублей.
Раньше было много предложений по офшорным картам (AdvCash, ePayments, Payoneer, Scrill), но ныне ни один из них пластик в РФ не доставляет. На жизнь вывожу мелкие суммы через локалбиткоин на свою карту Сбера и Тинькоффа, пока без блокировок, хотя были даже разовые переводы 90.000руб и 130.000руб, но суммы крупнее прогонять не рискну, так как в любой момент могут заблочить.
Варианты через друзей/родственников отпадают, так как из родственников только жена и возможно (!) ее мать, из друзей вообще никого подходящего. Да, так бывает. Место проживания - не оч крупный город Поволжья.
Наиболее удобным способом вижу обнал через офшорную карту зарубежного банка, но не знаю, как и где такие заказать. Вариант смотаться за этим в Прибалтику или другую Европу для меня весьма накладный по деньгам и свободному времени. Обменять на наличные при личной встрече тоже отверг по причинам, во-первых, страха наткнуться на кидалу/бандита, во-вторых, отсутствия предложений в моем регионе. Да, есть предложения в столицах и других крупных городах, но причина №1 по-прежнему актуальна, особенно в свете последних событий.
Подскажите, как оформить офшорную карту, не выезжая для этого за пределы РФ? Какие лимиты по этим картам? Комиссии? У кого есть подобный опыт, поделитесь, пожалуйста!

Раньше из обменников московских прекрасно летали на встречу в аэропорт клиента. Вопрос доверия к обменнику.
Можно разбить на несколько частей. Накладные расходы - только цена за билет.
Можно и самому слетать. Тогда ещё на меньшие части раздробить. Можно взять сопровождение, но тут ещё вопрос, кто страшнее курьер или эти мужики из охраны. Ну и обычная безопасность: левая симка, никаких личных данных, адрес по которому не отследить остальные средства и т. п. Деньги оперативно скидывай в банк при себе не храни (но тут риски мониторинга). И желательно не в ячейки, там если что вообще с концами. Тут главное потратить как можно больше времени на поиск нормально обменника.

Ещё можно было наличку через кэшинн получить (когда твой счёт пополняется удалённо наликом через банкомат).
Также через обменники. Раньше ещё через локалбиткоинс можно было, но у них изменения в политике и KYC, осталась ли эта возможность не знаю. В любом случае - разбивай на части и отбирай лучших и давно работающих.
Ну, и может там ещё какие риски есть кроме прямого кидалова - не знаю.
Плюс банки потом очень не любят, когда эти деньги сразу забирают со счетов - нужна будет отлёжка.
ЗП то есть нормальная официальная или хотя бы доки от продажи чего-нибудь крупного в прошлом?
Деньги тебе в любом случае банк отдаст, просто нервы, время и попадание в ЧС.

Если боишься снижения курса - перелей в стейблы или храни в фиате на биржах.
Но ты должен очень хорошо разбираться в вопросах безопасности и держать в уме риски взлома/скама биржи.

Что касается ФНС, то их в целом рядовые физики не интересуют ни в плане доходов, ни в плане покупок особенно в свете озвученных сумм. Налоговая по физикам отрабатывает совсем мало и то, когда есть точная инфа. Например, когда они выяснили на сайтах покерных турниров, что кто-то крупные деньги выиграл. Но таких случаев крайне, крайне мало. И подобная инициатива скорее исключение. И самостоятельно не стоит их тревожить - имейте совесть, они завалены работой с НДС.
Плюс помните, что крипта в серой зоне. Это же касается и банков. Не упоминайте про крипту ни коим образом. А то есть и такие индивиды...

А с картами всё плохо даже если и найдёшь. Там и раньше то лимиты сильные были. А сейчас всё больше и больше гайки затягивают.

Да, сейчас увидел, выше предложили ипотеку. Забыл совсем про это. Если зарплата и кредитная история позволяет - неплохой вариант, который позволяет потихоньку выводить крипту либо деньги со счётов.
Но остаются риски скама/взлома если будешь хранить активы на бирже и снижения курса, если ты останешься в крипте.

Quote from: kzv on September 12, 2019, 02:41:35 AM

Вся государственная машина работает на то, чтобы граждане не могли получить больше 600 000 рублей в месяц из неизвестных источников. Причем это общемировая тенденция на борьбу с "отмыванием капиталла", но США и Россия впереди планеты всей.

Если чисто формально, то именно из неизвестных можно получать не более 15 тысяч рублей.
Ибо именно столько лимит на анонимное пополнение чего-либо. Хотя летом опять каким-то законтворчеством в этом направлении занимались, может ещё сильнее ужесточили.
При 600к просто банки обязаны информировать РФМ, это несколько другое. Плюс банки имеют собственную службу ФМ, которая может среагировать при значительно меньшей сумме.
А то некоторые думают, что если суммой в 590к оперировать, то проблемы их минуют. Нет, более того, где-то видел (может в самом ФЗ 115), что если у банка подозрения, что клиент совершает операции именно с целью обхода ФЗ 115, то необходимо сообщать в РФМ.