Помогите разобраться в вопросе регулировок, поскольку в последнее время попадается много новостей на эту тему.

Сейчас есть KYC (знай своего клиента), который вводится на крипто сервисах для определения личности пользователя. В последствии, если такой клиент совершает незаконные действия, его вычисляют (деанонимизация).

В тоже время, AML (анти отмывание денег) позволяет отследить, не были ли средства замешаны ранее в незаконных делах.

По сути эти две регулировки дополняют друг друга - зная кто ты (KYC) и видя, что ты заводишь грязные средства (AML) тебя ловят.


Меня больше интересует AML проверки, скажем на обменнике. Если они есть, то это своего рода фильтр, что там не будет битка ранее замешанного в терроризме или еще в чем. И здесь вопрос:

Как понять, что тот или иной сервис использует AML мониторинг?
Правильно ли полагать, что если есть AML проверка, то отпадает потребность в KYC - кто бы ты ни был, ты просто не сможешь завести незаконные средства на сервис, они проверяются на входе.

И главное, если у сервиса нет AML проверок, как проверить, какие средства я там покупаю?

Сегодня закуплюсь, а через год окажется, что это грязные деньги и блоканут меня без объяснений.