Что-то я думаю, что в настоящее время AML могут приплетаться только для обоснования кражи средств биржей/обменником у пользователя.
Мне не известно сертифицированного каким-либо государством сервиса, где хранится блэклист кошельков или сервисов.
У банков всё тоже самое. Нет единого установленного законодательством чёрного списка счётов и лиц. Сей факт не мешает банкам успешно блокировать средства клиентов.