Quote from: #Cryptoman on November 14, 2019, 09:35:39 AM

Quote from: dave.grohl on November 13, 2019, 04:19:50 PM

По поводу AML еще видел писали. Политика AML KYC соблюдается всеми крупными биржами.

Плюс если, органы узнают, что через биржу идет отмыв денег или еще что..ее просто напросто прикроют.

Кто занимается отмывом денег, должен устанавливать только суд, а не тех.поддержка биржи.

Биржа не имеет права назначать виновными, пока нет решения суда.

Нет решения суда, что на бирже отмывают деньги, значит нет отмыва денег. Этот факт может установить только суд.

И нет смысла парить мозги мелочевщикам с суммой меньше 1к$, зачем здесь kyc и aml ? Это что, олигархи какие?

На них пришли запросы из полиции?

В соответствии с законом по ПОД (противодействие отмыванию денег), если при создании отношений или в продолжении отношений с клиентом возникает всего лишь подозрение, что лицо или финансирующее учреждение является теневым или замешен в мошенничестве, компания имеет право отказывать лицу в создании с ним последующих отношений.

Тот, кто так или иначе связан с криптовалютой, знает, что правительства большинства стран хотят урегулировать эту индустрию. Это связано с тем, что технология блокчейн, благодаря своей анонимности и децентрализации, открыла множество возможностей для отмывания денег и, возможно, даже финансирования терроризма. Поэтому критикуется криптовалюта и все, что с ней связано, безжалостно.

Представьте себе, что вы путешествуете за границу без действительного паспорта. Это будет приемлемо? Нет, верно? То же самое относится и к биржам криптовалют, когда трейдеры отказываются предоставлять свои данные торговым платформам.

Так или иначе, эта процедура заключается в том, чтобы выявить и избавиться от мошенников на бирже. Большинство популярных финансовых учреждений используют KYC (Know Your Clienters) и AML (Anti-Money Laundering) для предотвращения использования криптовалют в незаконных целях.
С другой стороны, клиенты также получают выгоду от понимания услуг компании и знания своих прав, а также содействуют исполнению закона по противодействию отмывания денег и незаконной деятельности.

ЧТО ТАКОЕ KYC/AML?

Поскольку спрос на услуги обмена криптовалюты растет с каждым днем, платформы обмена валют нуждаются в принятии строгих мер безопасности. Поэтому биржи хотят быть уверены, что неквалифицированные люди не будут допущены к торгам на бирже. Это относится к пользователям, имеющим судимость, ведущим нелегальную деятельность и т.д. Кроме того, верификация личности в последующем может служить доказательством того, что в будущем какая-либо преступная деятельность будет пресечена. Большинство популярных онлайн-платформ сделали процесс верификации обязательным.
Поскольку поток денежных средств, полученных преступным путем, может быть использован для финансирования наркобизнеса, терроризма или другой незаконной деятельности, данный вопрос был поднят до уровня политики национальной безопасности. Возможности для маневра ограничены: практически все финансовые службы несут ответственность за разработку и внедрение мер контроля, основанных на оценке риска, для борьбы с отмыванием денег.

Кроме того, сотрудники платформ, не соблюдающие требования AML и KYC, несут персональную ответственность за любые действия по отмыванию денег, даже если они имеют самую отдаленную связь с правонарушением.

В свете этого, наличие в организации строгой политики ПОД/ФТ поможет ей избежать значительных штрафов или аннулирования лицензии на ведение деятельности. Важно отметить, что деятельность различных бирж по всему миру была приостановлена за несоблюдение требований по ПОД/ФТ, установленных финансовыми регуляторами в этих странах. Большинство операций не хотят рисковать этим и в результате внедряют политику ПОД/ФТ.