- В соответствии с законом по ПОД (противодействие отмыванию денег), если при создании отношений или в продолжении отношений с клиентом возникает всего лишь подозрение, что лицо или финансирующее учреждение является теневым или замешен в мошенничестве, компания имеет право отказывать лицу в создании с ним последующих отношений.
- ...большинства стран хотят урегулировать эту индустрию.
- Большинство популярных финансовых учреждений используют KYC (Know Your Clienters) и AML (Anti-Money Laundering) для предотвращения использования криптовалют в незаконных целях.
- В свете этого, наличие в организации строгой политики ПОД/ФТ поможет ей избежать значительных штрафов или аннулирования лицензии на ведение деятельности.
Что за бред вы несете? Давайте по пунктам:
- какие основания, и по каким критериям, и главное кто решает подозрителен ли пользователь или транзакция? Компания которая сама скрывает от пользователей всю информацию о себе? Пользователи небезосновательно считают вас замешанными в "мошеннических действиях"... Ну и когда мы дождемся прохождения KYC самой биржи?
- Вы сами пишите то, что писала и я, а именно, что большинства стран еще никак не регулирует криптовалюты. Соответственно резонный вопрос, требования какого регулятора обязывают вас проводить KYс ?
- Вы совершенно верно написали, что проводят KYC большинство финансовых компаний. Но разве эксмо является таковой? Разве у эесмо есть соответствующие лицензии? Если есть, то где пользователи могут ознакомиться с этими документами?
- Нельзя аннулировать то, чего нет! Отсутствие лицензий на вашем сайте свидетельствует об их отсутствии, соответственно и аннулировать нечего.
Ну и про требования про прохождение KYC я уже писала. Должна быть указана не только цель, о ней и так все знают, но и четкий и понятный для пользователя порядок проведения, список необходимых документов и условий. Другими словами пользователь должен знать заранее что его ждет, в каких случаях и что ему придется предоставить. И это не мои фантазии, а требования регулятора ( GDPR ).
То, что происходит у вас - это самодеятельность, мягко говоря.
P.S. Даже такие финансовые организации, как банки, не требуют того, чего требуете вы. Там все четко и ясно и никакой самодеятельности. Наверное они не боятся ни штрафов, ни аннулирования лицензий
Отвечаем на ваши вопросы.
1. Уважаемый пользователь биржи EXMO, по состоянию на сегодняшний день Пользовательское Соглашение со всеми его неотъемлемыми частями (далее - Соглашение) составлено в соответствии с применимым законодательством. В случае, если Вы считаете что какое-либо положение Соглашения не соответствует применимым актам законодательства, мы будем Вам признательны за предоставление соответствующего уведомления, которое будет содержать пункты и статьи, а также название законодательного акта и его редакцию. Эта информация в обязательном порядке будет передана для дальнейшего рассмотрения нашему юридическому подразделению и соответствующего реагирования.
2. Да, конечно!
3. Соглашение содержит исчерпывающий перечень целей сбора персональных данных пользователей, соответственно мы выполняем требования Директивы о защите персональных данных (далее - Директива) должным образом. Как правило, действия наших сотрудников никоим образом не нарушают требования Директивы в процессе работы с пользователями. В случае, если по отношению к Вам было совершено одним из наших сотрудников нарушение, просим Вас обратиться в службу поддержки! Со своей стороны можем Вам гарантировать незамедлительную реакцию со стороны руководства компании и применения соответствующих мер к каждому из наших сотрудников, кто нарушил Ваши законные права и интересы.
4. Проведение нами идентификации наших пользователей осуществляется в определенных документами внутреннего регулирования, а также действующим законодательством, случаях. В процессе проведения идентификации мы руководствуемся AML Директивой №2018/843 (https://eur-lex.europa.eu/legal-content/EN/TXT/?uri=CELEX%3A32018L0843).
5. Exmo зарегистрировано в качестве юридического лица по законодательству Англии и Уэльса. Исчерпывающий перечень сервисов, которое оказывает Exmo указаны в Соглашении, с которым Вы можете ознакомиться по ссылке: https://exmo.com/ru/docs/agreement.
6. По состоянию на сейчас согласно применимому законодательству деятельность Exmo не требует получения лицензии. Все документы, относящиеся к деятельности компании и которые требуются в соответствии с действующим законодательством, у нас есть в наличии. Великобритания не входит ни в один список офшорных зон, соответственно наша компания не является офшорной компанией.
7. На выбор организационно-правовой формы ведения бизнеса влияет значительное количество факторов, равно как и на выбор юрисдикции, в которой зарегистрировать компанию. LLP как и LTD предусматривает не один вид ответственности. Если говорить о нас, то по состоянию на сегодня мы являемся компанией с ограниченной ответственностью по английскому праву, что указано в нашем Соглашении. К сожалению, мы не совсем понимаем о каких криптовалютных биржах идет речь, когда Вы упоминаете такую организационно-правовую форму как unlimited company.
8. Соглашением предусмотрены правила ввода (депонирования) и вывода средств с биржи. Ежедневно пользователи пополняют и выводят средства со своих аккаунтов на бирже. Следует также отметить, что транзакции наших пользователей осуществляются с привлечением финансовых учреждений и платежных организаций, с которыми мы работаем не один год и которые зарекомендовали себя как надежные партнеры и провайдеры качественных услуг. Философия нашей компании преследует, а менеджмент культивирует, среди всех наших сотрудников три основных ценности: проактивность (Proactivity), качество (Quality) и забота о своем клиенте (Customer Care). Описанные Вами действия являются вещами другого порядка и, скорее всего содержат в себе состав правонарушений и преступлений. Мы же преследуем цель развития цифрового общества и инновационных финансовых технологий. Именно этим мы и занимаемся.
9. По поводу токена, вам уже неоднократно отвечали на этот вопрос.