Один из основателей платформы EXMO Иван Петуховский рассказывает в своей авторской колонке на «РБК-Крипто» о том, как часто и какими методами торговые площадки борются с мошенничеством и отмыванием денег
https://www.rbc.ru/crypto/news/5d9dadf79a79472106eec0a1
Отвечаем на ваши вопросы.
1. Уважаемый пользователь биржи EXMO, по состоянию на сегодняшний день Пользовательское Соглашение со всеми его неотъемлемыми частями (далее - Соглашение) составлено в соответствии с применимым законодательством. В случае, если Вы считаете что какое-либо положение Соглашения не соответствует применимым актам законодательства, мы будем Вам признательны за предоставление соответствующего уведомления, которое будет содержать пункты и статьи, а также название законодательного акта и его редакцию. Эта информация в обязательном порядке будет передана для дальнейшего рассмотрения нашему юридическому подразделению и соответствующего реагирования.
2. Да, конечно!
3. Соглашение содержит исчерпывающий перечень целей сбора персональных данных пользователей, соответственно мы выполняем требования Директивы о защите персональных данных (далее - Директива) должным образом. Как правило, действия наших сотрудников никоим образом не нарушают требования Директивы в процессе работы с пользователями. В случае, если по отношению к Вам было совершено одним из наших сотрудников нарушение, просим Вас обратиться в службу поддержки! Со своей стороны можем Вам гарантировать незамедлительную реакцию со стороны руководства компании и применения соответствующих мер к каждому из наших сотрудников, кто нарушил Ваши законные права и интересы.
4. Проведение нами идентификации наших пользователей осуществляется в определенных документами внутреннего регулирования, а также действующим законодательством, случаях. В процессе проведения идентификации мы руководствуемся AML Директивой №2018/843 (https://eur-lex.europa.eu/legal-content/EN/TXT/?uri=CELEX%3A32018L0843).
5. Exmo зарегистрировано в качестве юридического лица по законодательству Англии и Уэльса. Исчерпывающий перечень сервисов, которое оказывает Exmo указаны в Соглашении, с которым Вы можете ознакомиться по ссылке: https://exmo.com/ru/docs/agreement.
6. По состоянию на сейчас согласно применимому законодательству деятельность Exmo не требует получения лицензии. Все документы, относящиеся к деятельности компании и которые требуются в соответствии с действующим законодательством, у нас есть в наличии. Великобритания не входит ни в один список офшорных зон, соответственно наша компания не является офшорной компанией.
7. На выбор организационно-правовой формы ведения бизнеса влияет значительное количество факторов, равно как и на выбор юрисдикции, в которой зарегистрировать компанию. LLP как и LTD предусматривает не один вид ответственности. Если говорить о нас, то по состоянию на сегодня мы являемся компанией с ограниченной ответственностью по английскому праву, что указано в нашем Соглашении. К сожалению, мы не совсем понимаем о каких криптовалютных биржах идет речь, когда Вы упоминаете такую организационно-правовую форму как unlimited company.
8. Соглашением предусмотрены правила ввода (депонирования) и вывода средств с биржи. Ежедневно пользователи пополняют и выводят средства со своих аккаунтов на бирже. Следует также отметить, что транзакции наших пользователей осуществляются с привлечением финансовых учреждений и платежных организаций, с которыми мы работаем не один год и которые зарекомендовали себя как надежные партнеры и провайдеры качественных услуг. Философия нашей компании преследует, а менеджмент культивирует, среди всех наших сотрудников три основных ценности: проактивность (Proactivity), качество (Quality) и забота о своем клиенте (Customer Care). Описанные Вами действия являются вещами другого порядка и, скорее всего содержат в себе состав правонарушений и преступлений. Мы же преследуем цель развития цифрового общества и инновационных финансовых технологий. Именно этим мы и занимаемся.
9. По поводу токена, вам уже неоднократно отвечали на этот вопрос.
Я не перестаю удивляться уровню компетенции и профессионализма вашей команды? Явно чувствуется недостаток средств на профессиональных юристов и не только.
Во-первых:
То, что вы здесь "излили" - это ответ обывателя уровня обычного пользователя. В данном словоблудии нет ни одной полноценной ссылки (не путать с линком) на какой-либо законодательный акт, не приведены никакие нормы и требования! Если говорить проще, то это вода водой, без какой-либо конкретики.
Ничего другого я от вас и не ждала.
Во-вторых:
1 Первый мой вопрос звучал так:"1 - Почему вы очередной раз врете, утверждая, что я не являюсь вашим пользователем?"
Где ответ? Ответа нет
2 - Небезосновательно считаю, что далее понятий дело не пошло. Требования не выполняются, потому как знаний нет.
3 - Про цели и так все знают! Где у вас прописан четкий порядок прохождения верификации и какие точно при этом пользователю потребуются предоставить документы?
В нарушении требованиям, у вас нигде это не прописано так, чтобы пользователь знал обо всем заранее.
Понимая уровень интеллекта вашей команды, поясняю - должен быть указан точный список документов,случаи и порядок предоставления. А не то, что происходит в вашей шараге, требуете все, что вам в голову придет.
У меня например, после паспорта, селфи, подтверждения адреса, вы еще затребовали банковскую выписку! Вам так было интересно сколько у меня денег на счету? Зачем? Учитывая вашу репутацию, вариантов не много.
Если бы это требование было прописано, и я знала об этом заранее, то даже не регистрировалась у вас. Ну а вы в свою очередь не имели бы проблем со мной.
4 - То, что вы дали линк хоть на что-то уже не плохо, однако непрофессионально. Дайте пожалуйста более точный ответ, со ссылкой не только на документ, но и на конкретный пункт. Я знаю этот документ, но мне хотелось бы, чтобы это сделали ваши юристы.
5 - Вы вопрос внимательно читали? Или у вас проблемы с мышлением? Я спрашиваю конкретно:"Это небанковская финансовая компания или она является ли поставщиком финансовых услуг и т.д., или является просто интернет-провайдером, как нам показывает гугл?"
Ладно, для особо "одаренных" - помимо того, что эксмо юридическое лицо
, можете нам поведать о сфере деятельности компании. Именно в этом и вопрос! Ответа нет
6 - никаких лицензий нет, означает, что к финансовым компаниям эксмо не относится точно, несмотря на название EXMO Finance LLP. Ведь EXMO Exchange LTD вы вот только зарегистрировали. И где в новых документах указано, что так называемая биржа EXMO имеет отношение к этой компании? Если верить Гуглу, то EXMO Exchange LTD - это интернет-провайдер. (Я не утверждаю, а констатирую)
А вот ранее вы писали:"Просто работать, как это происходило до уже не получится. Нужны лицензии, разрешения, счета."
Уже не надо лицензии? Будете работать "как это происходило до..."?
Ну а устав одним глазком глянуть можно, хотя бы пункт, касающийся основного вида деятельности?
Очень уж любопытно, чем же эксмо "по бумагам" занимается, что никаких лицензий не надо.
То, что Великобритания не является официальной офшорной зоной, не означает что фактически это именно так. Вбейте в Гугл "оффшор в великобритании", чтобы убедиться.
7 - Вы пишите:"К сожалению, мы не совсем понимаем о каких криптовалютных биржах идет речь..." Так вот, меня в этой теме не интересуют другие биржи и перестаньте ссылаться на других. Речь идет об эксмо, поэтому ответьте, почему не выбрали более подходящую для серьезных фирм, например Unlimited company компания с неограниченной ответственностью акционера по долгам и обязательствам предприятия. Я считаю, что это сделано намеренно и одним из, как вы пишите " значительное количество факторов" было желание избежать ответственности или сократить его до минимума. Если это не так, расскажите нам свою версию.
Ответа нет
8 - очередное словоблудие! Вопрос заключался:"Какие активы есть у EXMO для обеспечения рисков и ответственности перед клиентами, помимо заявленного уставного фонда в размере 350 000 GBP?"
Где ответ? Ответа нет.
Ваши декларируемые цели мало кого интересуют и они, как я считаю небезосновательно, отличаются от истинных целей. Или у той же WEX было написано, что у них цель украсть средства пользователей? Нет, они тоже декларировали благие намерения и что... это им помешало украсть средства пользователей? Вот не несите этот бред.
9 - Вы что-то путаете. Это я задавала вам не один раз вопрос по вашему токену, но от вас ответа как не было, так и нет в этот раз.
То, что, как вы сами же и утверждаете. у вас финансовые проблемы мы и так все видим, однако где пользователи могут ознакомится с подробным расчетом сколько вам денег не хватает. Ну там.., как вы пишите, на юристов, программистов и т.д.
В связи стем, что теперь, как вы пишите, вам не нужны лицензии, денег потребуется меньше? А как же расчеты? Вы не знали, что вам не нужны лицензии? А почему написали, что на них вам нужны деньги? И какой же заявленный вид деятельности эксмо, если даже лицензия не нужна? Неужели информационные услуги?
Ответа нет
Если что, мои вопросы здесь.
Спасибо за вашу реакцию. Обязательно все передам опять же и вернемся к вам с ответом.
https://www.rbc.ru/crypto/news/5d9dadf79a79472106eec0a1
Отвечаем на ваши вопросы.
1. Уважаемый пользователь биржи EXMO, по состоянию на сегодняшний день Пользовательское Соглашение со всеми его неотъемлемыми частями (далее - Соглашение) составлено в соответствии с применимым законодательством. В случае, если Вы считаете что какое-либо положение Соглашения не соответствует применимым актам законодательства, мы будем Вам признательны за предоставление соответствующего уведомления, которое будет содержать пункты и статьи, а также название законодательного акта и его редакцию. Эта информация в обязательном порядке будет передана для дальнейшего рассмотрения нашему юридическому подразделению и соответствующего реагирования.
2. Да, конечно!
3. Соглашение содержит исчерпывающий перечень целей сбора персональных данных пользователей, соответственно мы выполняем требования Директивы о защите персональных данных (далее - Директива) должным образом. Как правило, действия наших сотрудников никоим образом не нарушают требования Директивы в процессе работы с пользователями. В случае, если по отношению к Вам было совершено одним из наших сотрудников нарушение, просим Вас обратиться в службу поддержки! Со своей стороны можем Вам гарантировать незамедлительную реакцию со стороны руководства компании и применения соответствующих мер к каждому из наших сотрудников, кто нарушил Ваши законные права и интересы.
4. Проведение нами идентификации наших пользователей осуществляется в определенных документами внутреннего регулирования, а также действующим законодательством, случаях. В процессе проведения идентификации мы руководствуемся AML Директивой №2018/843 (https://eur-lex.europa.eu/legal-content/EN/TXT/?uri=CELEX%3A32018L0843).
5. Exmo зарегистрировано в качестве юридического лица по законодательству Англии и Уэльса. Исчерпывающий перечень сервисов, которое оказывает Exmo указаны в Соглашении, с которым Вы можете ознакомиться по ссылке: https://exmo.com/ru/docs/agreement.
6. По состоянию на сейчас согласно применимому законодательству деятельность Exmo не требует получения лицензии. Все документы, относящиеся к деятельности компании и которые требуются в соответствии с действующим законодательством, у нас есть в наличии. Великобритания не входит ни в один список офшорных зон, соответственно наша компания не является офшорной компанией.
7. На выбор организационно-правовой формы ведения бизнеса влияет значительное количество факторов, равно как и на выбор юрисдикции, в которой зарегистрировать компанию. LLP как и LTD предусматривает не один вид ответственности. Если говорить о нас, то по состоянию на сегодня мы являемся компанией с ограниченной ответственностью по английскому праву, что указано в нашем Соглашении. К сожалению, мы не совсем понимаем о каких криптовалютных биржах идет речь, когда Вы упоминаете такую организационно-правовую форму как unlimited company.
8. Соглашением предусмотрены правила ввода (депонирования) и вывода средств с биржи. Ежедневно пользователи пополняют и выводят средства со своих аккаунтов на бирже. Следует также отметить, что транзакции наших пользователей осуществляются с привлечением финансовых учреждений и платежных организаций, с которыми мы работаем не один год и которые зарекомендовали себя как надежные партнеры и провайдеры качественных услуг. Философия нашей компании преследует, а менеджмент культивирует, среди всех наших сотрудников три основных ценности: проактивность (Proactivity), качество (Quality) и забота о своем клиенте (Customer Care). Описанные Вами действия являются вещами другого порядка и, скорее всего содержат в себе состав правонарушений и преступлений. Мы же преследуем цель развития цифрового общества и инновационных финансовых технологий. Именно этим мы и занимаемся.
9. По поводу токена, вам уже неоднократно отвечали на этот вопрос.
Я не перестаю удивляться уровню компетенции и профессионализма вашей команды? Явно чувствуется недостаток средств на профессиональных юристов и не только.
Во-первых:
То, что вы здесь "излили" - это ответ обывателя уровня обычного пользователя. В данном словоблудии нет ни одной полноценной ссылки (не путать с линком) на какой-либо законодательный акт, не приведены никакие нормы и требования! Если говорить проще, то это вода водой, без какой-либо конкретики.
Ничего другого я от вас и не ждала.
Во-вторых:
1 Первый мой вопрос звучал так:"1 - Почему вы очередной раз врете, утверждая, что я не являюсь вашим пользователем?"
Где ответ? Ответа нет
2 - Небезосновательно считаю, что далее понятий дело не пошло. Требования не выполняются, потому как знаний нет.
3 - Про цели и так все знают! Где у вас прописан четкий порядок прохождения верификации и какие точно при этом пользователю потребуются предоставить документы?
В нарушении требованиям, у вас нигде это не прописано так, чтобы пользователь знал обо всем заранее.
Понимая уровень интеллекта вашей команды, поясняю - должен быть указан точный список документов,случаи и порядок предоставления. А не то, что происходит в вашей шараге, требуете все, что вам в голову придет.
У меня например, после паспорта, селфи, подтверждения адреса, вы еще затребовали банковскую выписку! Вам так было интересно сколько у меня денег на счету? Зачем? Учитывая вашу репутацию, вариантов не много.
Если бы это требование было прописано, и я знала об этом заранее, то даже не регистрировалась у вас. Ну а вы в свою очередь не имели бы проблем со мной.
4 - То, что вы дали линк хоть на что-то уже не плохо, однако непрофессионально. Дайте пожалуйста более точный ответ, со ссылкой не только на документ, но и на конкретный пункт. Я знаю этот документ, но мне хотелось бы, чтобы это сделали ваши юристы.
5 - Вы вопрос внимательно читали? Или у вас проблемы с мышлением? Я спрашиваю конкретно:"Это небанковская финансовая компания или она является ли поставщиком финансовых услуг и т.д., или является просто интернет-провайдером, как нам показывает гугл?"
Ладно, для особо "одаренных" - помимо того, что эксмо юридическое лицо
, можете нам поведать о сфере деятельности компании. Именно в этом и вопрос! Ответа нет6 - никаких лицензий нет, означает, что к финансовым компаниям эксмо не относится точно, несмотря на название EXMO Finance LLP. Ведь EXMO Exchange LTD вы вот только зарегистрировали. И где в новых документах указано, что так называемая биржа EXMO имеет отношение к этой компании? Если верить Гуглу, то EXMO Exchange LTD - это интернет-провайдер. (Я не утверждаю, а констатирую)
А вот ранее вы писали:"Просто работать, как это происходило до уже не получится. Нужны лицензии, разрешения, счета."
Уже не надо лицензии? Будете работать "как это происходило до..."?
Ну а устав одним глазком глянуть можно, хотя бы пункт, касающийся основного вида деятельности?
Очень уж любопытно, чем же эксмо "по бумагам" занимается, что никаких лицензий не надо.То, что Великобритания не является официальной офшорной зоной, не означает что фактически это именно так. Вбейте в Гугл "оффшор в великобритании", чтобы убедиться.
7 - Вы пишите:"К сожалению, мы не совсем понимаем о каких криптовалютных биржах идет речь..." Так вот, меня в этой теме не интересуют другие биржи и перестаньте ссылаться на других. Речь идет об эксмо, поэтому ответьте, почему не выбрали более подходящую для серьезных фирм, например Unlimited company компания с неограниченной ответственностью акционера по долгам и обязательствам предприятия. Я считаю, что это сделано намеренно и одним из, как вы пишите " значительное количество факторов" было желание избежать ответственности или сократить его до минимума. Если это не так, расскажите нам свою версию.
Ответа нет
8 - очередное словоблудие! Вопрос заключался:"Какие активы есть у EXMO для обеспечения рисков и ответственности перед клиентами, помимо заявленного уставного фонда в размере 350 000 GBP?"
Где ответ? Ответа нет.
Ваши декларируемые цели мало кого интересуют и они, как я считаю небезосновательно, отличаются от истинных целей. Или у той же WEX было написано, что у них цель украсть средства пользователей? Нет, они тоже декларировали благие намерения и что... это им помешало украсть средства пользователей? Вот не несите этот бред.
9 - Вы что-то путаете. Это я задавала вам не один раз вопрос по вашему токену, но от вас ответа как не было, так и нет в этот раз.
То, что, как вы сами же и утверждаете. у вас финансовые проблемы мы и так все видим, однако где пользователи могут ознакомится с подробным расчетом сколько вам денег не хватает. Ну там.., как вы пишите, на юристов, программистов и т.д.
В связи стем, что теперь, как вы пишите, вам не нужны лицензии, денег потребуется меньше? А как же расчеты? Вы не знали, что вам не нужны лицензии? А почему написали, что на них вам нужны деньги?
И какой же заявленный вид деятельности эксмо, если даже лицензия не нужна? Неужели информационные услуги?Ответа нет
Если что, мои вопросы здесь.
Спасибо за вашу реакцию. Обязательно все передам опять же и вернемся к вам с ответом.