Quote from: sergzah on December 11, 2019, 11:30:02 AM

Quote from: jouns on December 10, 2019, 02:32:47 PM

... у меня там например крутится 1к зеленых в крипте уже пару лет ... кто и как этот оборот будет высчитывать если крипта не легализована и нет никакого законодательства и официального курса.

Держу пари, 1К зеленых никому неинтересен, потому тут никто ничего высчитывать не будет.
Вот если на счет или на карту систематически (раз в день, неделю, а может и в месяц) выводить по 1К зеленых есть большая вероятность, что просто пришлют дополнительный налог вместе с налогом на квартиру-машину. Со следующего года налоговая служба имеет право вписывать НДФЛ в квитанцию по единому налогу, который рассылают ежегодно.
Все идет к следующему формату: ваши платежи носят систематический характер, а потому не могут быть частными, а если это не так пишите заявления, прикладывайте документы. Если вы занимаетесь делом - регистрируйтесь как самозанятый или ИП, нет платите 13%. Думаю, понятно куда ветер дует.

Не наводите паники.
Гайки закручивают постепенно, но к крипте это не имеет никакого отношения. Пару десятков миллионов до сих пор в тени.
Есть 115 ФЗ О противодействии легализации (отмыванию)... и тд.
Со след года банки будут выдавать по запросу налоговой выписки клиентов.
Тут 2 момента.
1. Физлицо предприниматель или нет и занимает ли какие нибудь должности.
Тут можно много рассказывать, но речь пойдет о запрещенной оптимизации директор ООО является еще и ИП и он оптимизирует "незаконно" налоги используя преимущество систем налогооблажения.
Таких наказать легче, за ними не нужно бегать.
2. Физлицо, которое не оформлено как самозанятое или ИП.
Чтобы вменить налог, нужно собрать данные. Один момент это продажа недвиги, машины, многие прокалываются сдавая недвиж. в аренду а их клиенты эти доки светят в налоговой для оформления спецрежимов, регистрации и тп. Если есть документы, или жалобы например от арендадателей и длительность получения, налоговая может в судебном порядке доначислить налог. ( но как правило не зверствуют, предлагают штраф+ 13%, если там не миллионы, иначе передадут в ОБЭП и будет уголовная статья)

И другое физлицо, которое не пойми откуда получило деньги. Теперь к 115 ФЗ. Банкам плевать на обороты, но они должны следить что за тем, не отмывает ли физлицо деньги.
И тут другая сторона- будет много оборота, надо сообщать в налоговую, но и клиента терять не хочется.

Так вот для очень мнительных, до 4 тысяч платежи не отслеживаются как правило. Ресурсов столько нет у той же налоговой и времени на доказательную базу. Ловить физика, у которого в месяц приход 30-50 тысяч на разные карты разных банков, со временем возможно, но пока нереально. Вот вам решение, на пока 1-2 года.

про самозанятых чуть позже допишу.

Прочитайте мои мысли сначала
https://bitcointalk.org/index.php?topic=5202846.0 1 часть
https://bitcointalk.org/index.php?topic=5205612.0 2 часть

Незнающие считают самозанятых способом обналички. Это просто нерентабельно.
лимит 2.4 миллиона и 6% налога от суммы.
У обналичника в сутки оборот может составить несколько миллионов, он замучается искать самозанятых, регистрировать и телефоны покупать. Просто смешно.
Для этого есть упрощенка, нет ограничений по регионам и лимит 150 миллионов в год под те же 6%. Разница есть? Дешевле администрировать 1 фирму чем 63 самозанятых Grin

Что настораживает в системе самозанятых.
1. Нет пенс отчислений- нет пенсии. Со временем уверен чтото введут.
2. Нет пока практики.
3. Расчет на человеческую глупость. Сейчас "умные" директора увольняют своих работников и переводят их на самозанятых или ИП. ( 6% или около 40% социальных налогов- хорошая разница).
А тут подстава. Человек официально работал в ООО с зп 30000 тысяч, за него платили ~12 тысяч налогов в месяц. И тут он увольняется, регится самозанятым и получает деньги от того же ООО, выбивая им чеки за услуги. И таких работников десятки. Через годик другой это ООО ждет большой сюрприз в виде проверок и огромных доначислений налогов. И не нужно никуда бегать, просто выгрузить документы из базы и сходить в суд. Таких дел уже сотни по РФ, только с ИП.
4. Сбор данных. Теневик регистрируется, условия ухудшаются- он валит. В базе он уже числится как получавший доход, разумно будет через год проверить его счета, и отмазаться ему будет сложно.
5. Все работает через приложение на мобильнике, что делать если сломался, нет инета?

Но не нужно все выворачивать наизнанку, если вы зарабатывайте, и решили легализоваться, за вами нет косяков в виде обналички/ работы только с 1-2-3 партнерами. Ваш приход кореллируется по месяцам от вида деятельности, то врядли вы заинтересуйте налоговую.

Мое мнение- пока понаблюдать. Народ то у нас не глупый, большинство рванули на НПД для оптимизации налогов.