Quote from: stoname on January 04, 2020, 04:31:34 PM

Всем привет, решил поделится мыслями на этот год, после одного неприятного инцидента.

Все наверное слышали про 5AMLD - 5 директива по борьбе с отмыванием денег в ЕС. Она была принята еще в мае 18 года, что-то там обсуждали, а потом все забили. Я также не придавал этому значения - ну будет, ну и пусть. Я лично торгую на многих биржах. Так вот, решил я прикупить 1 шиток, на бирже HitBTC - все норм, потом еще раз немного решил докупить. Закидываю туда эфирки, переводить на трейдинг аккаунт, пишет, что акк заморожен, обращайтесь в поддержку. Это случилось за недельки 2 до Нового года. Стандартно документы, но уже больше - адрес, выписку с банка с подтвержденным адресом. Дальше скидывают все транзакции, которые я делал на эту биржу за последние пол года, говорят объясняй где взял эфир и токены которые сюда закидывал, с соответствующими скринами всех транзакций, при том, что общедоступные, типа etherscan не подходят, нужны скрины с других бирж, где покупал, с кошелька, как отправлял и т.д. Мои возмущения и угрозы во внимание не брались, говорят давай скрины и все. Благо у меня там не было много транзакций, всего 8. Скинул я им цепочку событий, как я покупал токены на Forkdelta, продал на их бирже и так по кругу. За эфиры говорю - это глупый вопрос, у меня на кошельке возле 4к транзакций за 2 года, говорю, что вы хотите, предоставить вам все свои успешные сделки? В итоге говорят, акк не разморозим, обращайтесь к Forkdelta, пусть докажут законность тех токенов, которые я покупал у них на бирже. На что отвечаю, что это децентрализованная биржа, они не контролируют, кто и что там закидает, они могут только заблочить контракт какой-то монеты, чтобы ввод и вывод не работал, если много жалоб им подают. Говорю можно проследить покупателя и продавца любой монеты. И скинул им кучу скринов, адрес продавца, предоставил доказательства, что скорее-всего они были приобретены на ICO, и часть кто-то закинул и продал на форкдельте. На что отвечают, что ведется расследование по этому аккаунту и ничего не могут мне сейчас сказать в целях безопасности. Знаю я их расследования, вот на Coinbene уже также расследование больше чем пол года ведется.

Возвращаясь к 5AMLD, все биржи ЕС должны ввести КУС для пользователей до 10 января 2020 года(привет Бинанс на Мальте). До Июня 2020 года там вообще регуляция по самое не хочу - KYT(Know your trancastion), удаление анонимных криптовалют (это скорее всего Monero, так как ZEC и DASH там вась-вась с регуляторами), сотрудничество с сервисами за мониторингом транзакций, взаимодействие с налоговыми и правоохранительными органами, также борьба с миксерами(недавно была ситуация с CoinJoin). Вообще есть интересная статья, немного старая - https://www.rbc.ru/crypto/news/5d9dadf79a79472106eec0a1

И я думаю тут одной Европой не обойдется, такое будет практически во всех странах. Сейчас вот HitBTC намекнули, что они также с регуляторами, хотя там юрисдикция Гонконг. Но вполне возможно, прикрываясь регуляторами, они решили спздть у меня крипты на 1500$ по нынешнему курсу, а мне будут отвечать на протяжение существования этой биржи(1 год, 10 лет, 50 лет), что у них ведется расследование. Вроде позорно такую сумму красть, но если таких человек 100-1000, то уже и корпоративчик на Новый год на островах можно устроить. А вот мне к кому обращаться в таком случае? Будут ли допустим какие-то организации, куда можно жалобу на биржу написать? И даже если напишу жалобу, они ответят вот он купил в какого-то неизвестного человека крипту, мы выясняем кто это, есть подозрения, что это вор, украл чей-то приватник. Все как вы и хотели, мы не хотим грязной крипты у себя на бирже.

Итак если такие ситуации будут у многих бирж, то это считай что крах централизованных бирж, и Виталик будет пророком, про "гореть в аду". Думаю мало кто захочет закидать средства на биржу, проходить там КУС, а потом объяснять где он взял эти средства, а еще скажут давай справки о доходах, от налоговой и т.д. Разве что они начнут пампить шитки, которые у них на биржах только торгуются и загонять на биржу иксовиков, но это все равно долго не продолжиться. Согласно 5AMLD фактически все кошельки битка, эфира и т.д. считай будут именными. А это уже можно такого нафантазировать. А согласно этой директиве, биржи будут сотрудничать меж собой, также с полицией и налоговой. Так что биржи - это первый кто сольет ваши кошельки и данные.

Так что 2020 год помимо халвинга битка, ознаменуется также жестким регулированием. А это в свою очередь приведет к развитию тру дексов(Blocknet возможно), также DeFi сейчас стремительно развиваются и думаю этот год они будут в тренде. Вот IDEX уже ввели KYC, так как им пригрозили, что они также будут нести ответственность за способствование отмыванию денег, но там вроде юрисдикция США. Вот такой вот "dex", тот же Uniswap заблочил торговлю некоторых стран, Беларусь в том числе, но там вроде как через VPN торговать можно. Атомарные свопы также думаю в этом году уже будут работать в нормальном режиме и набирать популярность(KMD, REN). Децентрализованные площадки кредитования также думаю в этом году неплохо будут держаться(NEXO, CEL - готовые продукты, которые уже приносят прибыль создателям, еще SALT возможно выстрелит в этом году). Также с такими запретами, есть шанс на успех у Monero, так как больше людей будут пользоваться, которые захотят сохранить приватность. Хотя его делистнут со многих бирж, но в принципе если на биржах поголовно будет KYC, то наличие XMR там и ненужно.

Так что такие не особо приятные реалии как по мне. Возможно стоит задуматься про вывод всех средств со всех бирж и понаблюдать в сторонке, как будут вести себя биржи после 10 января, хотя скорее всего до июня особо трогать не будут еще. Единственный плюс, что все эти краденные средства хакерам будет в разы сложнее реализовать, поэтому многие спешили в прошлом году сами у себя украсть и слить пока еще регуляция не добралась(Fusion, Binance, Upbit, Coinbene, VET и т.д.), хотя может и действительно хакеры в некоторых случаях.
Всех с Новым годом!

Любишь ты подозрительные токены из вонючих рук брать, судя по тому что и на коинбене попадал аналогично))))
Про углубленный KYC я тут в ветке уже писал на своём примере.