Quote from: alegotardo on Today at 11:45:40 AM

Por mais que eu tenha visto em vários tópicos, até hoje não entendo direito como funciona esse empréstimo deles, que creio eu seja o principal, ou único, produto deles.

Eles ganham dinheiro emprestando para instituições e exchanges. Porém, eles também oferecem essa opção para o varejo através do empréstimo pelo app. Você deposita alguma moeda e usa ela como colateral para pegar um empresto, bem como o @Lucasgabd falou.

Isso é uma boa opção para aqueles que moram em paises com um alto imposto sobre os ganhos. Se você tem 10 BTC a $20k e ele sobe para $28, você teve $80k de lucro. Ao invés de vender esse BTC, pegar os $80k de lucro e ter que pagar mais de 10%+ de imposto, você usa esse 1 BTC para pegar um empréstimo.

Assim você pega uma parte desse lucro, deixa o BTC guardado e usa o dinheiro. Depois devolve ele (recebendo o BTC de volta), vende o BTC (depois que ele subiu ou depois de um tempo, assim pagando menos imposto) e sai com mais dinheiro do que se tivesse vendido os 10 BTC na lata.

Quote from: alegotardo on Today at 11:45:40 AM

Atualmente estou na Cel apenas pelo lucro, mas estou querendo trocar de carro, será que consigo um empréstimo de, sei lá... uns R$ 80k pra um "carrinho popular" com 0.5 BTC de colateral? Grin

O colateral sempre tem que ser para cima.

Apenas para exemplificar o seu caso, vamos fechar os R$ 80k em $15k dólares. Você teria as seguintes opções:

1. Loan-To-Value de 25% pagando 1% APR (menor LTV = menos risco = menos juros): 2.13 BTC de colateral;
2. Loan-To-Value de 33% pagando 3.95% APR (médio LTV = médio risco = médio juros): 1.62 BTC de colateral;
3. Loan-To-Value de 50% pagando 7.95% APR (maior LTV = maior risco = maior juros): 1.06 BTC de colateral.

Fora os 30% de desconto no APR caso pague com o token. Não acho que vale a pena no seu caso.