Quote from: nukinnn on Today at 08:04:40 AM

Inwiefern ist ein Mittelherkunftsnachweis problematisch?

"Es kommt darauf an".
Prinzipiell ist ein Mittelherkunftsnachweis natürlich nicht problematisch, Bitpanda macht das ja auch nicht zum Spaß, sondern muss - so wie alle anderen Börsen auch - bestimmte Richtlinien erfüllen, bspw. AML5 (Geldwäsche-Richtlinie). Erfüllen sie die nicht, haben sie in nullkommanix auch keine Lizenz mehr und müssen zusperren.

Du musst jetzt also bei den Börsen bei "größeren" Beträgen nachweisen können, woher die Mittel stammen.
Dieses Erbringen des Nachweises stößt - natürlich berechtigterweise - manchen Usern sauer auf, man muss einen finanziellen Striptease hinlegen und bspw. Gehaltsnachweise erbringen:

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Akzeptierte Nachweise für Fiat
* Lohn-, Gehalts-, Pensionszettel (nicht älter als sechs Monate) sowie eine aktuelle Steuererklärung. Auf allen Dokumenten müssen alle IBANs, Firmennamen und dein bei Bitpanda registrierter Name eindeutig sichtbar sein. Zusätzlich benötigen wir einen Kontoauszug, auf dem der Zahlungseingang ersichtlich ist
* Nachweis über den Verkauf von Liegenschaften oder anderen Besitztümern. Inklusive notariell beglaubigter Verträge, Kontoauszug (mit sichtbarem Kontostand und Zahlungseingang) und Überweisungsbeleg mit Sender- sowie Empfänger-IBAN, Namen und Datum der Überweisung
* Nachweis über Erträge aus Investitionen (z.B. Kunstwerke, Sammlerstücke) wie Verträge und Zahlungsbelege, auf denen Informationen zum Käufer und Verkäufer hervorgehen. (Bei Investitionen im Zusammenhang mit Kryptowährungen, bitte unten den Absatz “Akzeptierte Nachweise für Kryptowährungen” beachten)
* Darlehensvertrag in Kombination mit einem Kontoauszug, aus dem die Transaktion hervorgeht
* ...

Quelle

Möchtest du jetzt also bspw. 10k bei Bitpanda einzahlen und hast auch einen dementsprechenden Gehaltseingang wird ein einfacher Gehaltsnachweis reichen. Bist du Student ohne Einkommen und zahlst 100k ein wird das vermutlich aufwendiger werden.
Ab welchem Betrag die Herkunftsnachweise nötig sind weiß ich leider nicht, meine Einzahlungen bei Bitpanda sind bisher immer im niedrigen 3-stelligen Betragsbereich gewesen und ich musste noch nie einen Nachweis erbringen.

Beim von bct_ail verlinkten Post geht es aber nicht um den Mittelherkunftsnachweis ansich. Der User wollte den Nachweis nicht erbringen und wollte über den Support sein Konto schließen. Da war die Kommunikation anscheinend extrem zäh.