Quote from: Domchi on September 06, 2021, 11:46:45 PM

Čini mi se doduše da je uglavnom nebitno što točno napišeš u RPO, bitno da postoji i da te ubace u evidenciju.

Da, u pravu si.

Quote from: Domchi on September 06, 2021, 11:46:45 PM

Da, Porezna je još uvijek relativno pasivna po pitanju kriptovaluta, KYC kod financijskih institucija je veća zezancija.

Na exchangeu, hrpa pitanja, od kojih su interesantnija bila zašto koristim VPN, zašto sam tumblao Bitcoine (odgovor na oba pitanja je bio "jer cijenim svoju privatnost"), prodajem li BTC drugim osobama, mogu li dokazati porijeklo (što sam napravio s potpisivanjem poruke s walletom koji sam koristio u vrijeme ETH ICO-a).

U banci, dokaz prihoda (naveo sam isplatu s exchange-a, bez detalja o transakcijama, nisam siguran da su razumjeli što su dobili ali nisu dalje pitali), objašnjenje transakcija/isplata i pravni dokaz/ugovor, i bezobrazno pitanje koliki mi je ukupni net worth.

Magične cifre gdje u banci udaraš u određene limite su 300k kn, i 1M kn, ali to se stalno mijenja, i ovisi što o bankama što o regulatorima. Vrlo lako se možeš naći u situaciji da ti bilo exchange, bilo banka, zamrzne transakciju, u pravilu kad su novci kod njih a tebi nedostupni. Ne možeš odraditi KYC unaprijed i najaviti transakciju pa je onda napraviti brzo - s veseljem će ti odraditi KYC, i onda ponovno stopirati transakciju i tražiti još KYC-a.

U HR bankama trenutno imamo lijepu situaciju da ti se može dogoditi da ti banka stavlja limite koliko svojeg novca možeš potrošiti u mjesec dana. Više o tome sam pisao ovdje, pa da ne ponavljam: https://bitcointalk.org/index.php?topic=3301292.msg56945168#msg56945168

Hvala, ovo uveliko pomaze.
Zaboravio sam da su zapravo mjenjacnice te prve koje ce krenuti sa svojim provjerama, tu onaj osnovni KYC nije dovoljan. Po pitanjima sa VPN-om i tumblanjem su vrlo detaljni vidi se.

Ovo sa limitima sam bio procitao, a i imao i osobnog iskustva s karticom sa smijesno niskim limitima.

To je sto se tice novca koji je vec uplacen. A kada tek isplacujemo vece iznose iz inozemstva, da li treba banci unaprijed najaviti uplatu?
Jer sam bio procitao na drugom forumu da su nekome blokirali uplatu pa je trebao ponoviti, ali tu je bio neki problem sa deviznim racunom (?), ne sjecam se sad tocnih detalja.