Quote from: oHnK on Today at 04:45:15 PM

Memang dengan begitu tetap saja ia bisa melakukan pencucian uang tanpa harus dilegalkan. Namun, jika dilegalkan hal yang awalnya tidak benar dapat dibenarkan.

Dilegalkan atau tidaknya tetap berpedoman pada peraturan pelarangan terhadap pencucian uang namun dalam hal ini di kota El Salvador yang sudah melegalkan kripto harus menentukan kerangka hukum dari pemerintah untuk mendeteksi dan memberikan sanksi kepada kegiatan terlarang yang dilakukan dengan menggunakan kripto dan lebih baik segera di uraikan dalam peraturan regulasi sebelumnya tentang legalisasi kripto. Castaneda Archeta seorang ekonom senior dari El Salvador mengatakan perolehan dari setiap deposit dalam wallet harus terdeteksi pelakunya sehingga terhindari dana dari bursa ilegal, perdagangan narkoba, serta perdagangan ilegal lainnya.

Pencucian uang sebagian dari resiko utama dari dampak regulasi UU Bitcoin maka pentingnya menetapkan aturan perilaku bagi penyedia layanan bitcoin di negara tersebut seperti:

- Pemeliharaan program anti pencucian uang
- Pengawasan oleh Badan Pengawas Sistem Keuangan
- Kebijakan seputar batasan transaksi bitcoin dalam platform mereka sesuai dengan uji tuntas, manajemen risiko, dan program pencucian uang
- Pemeliharaan pembukuan dan catatan yang secara akurat mencerminkan aset, kewajiban, dan ekuitas penyedia layanan bitcoin, serta catatan akun
pelanggan yang relevan dengan setiap transaksi.

sumber : https://www-mondaq-com.translate.goog/fin-tech/1140756/bitcoin-the-world-sets-its-eyes-on-el-salvador?_x_tr_sl=en&_x_tr_tl=id&_x_tr_hl=id&_x_tr_pto=sc

Quote

Tanpa dilegalkan, akan terdeteksi saat menukarkannya dalam bentuk fiat karena pembayaran harus menggunakan fiat. Namun jika melegalkan BTC tidak akan terdeteksi oleh bank sentral ada transaksi mencurigkan, karena setiap orang dibolehkan belanja dengan BTC dan tidak menutup kemungkinan 1 orang akan punya banyak address anonim yang dengan bebas dan sah melakukan transaksi.

Sudah 27 AVSP (Penyedia layanan aset virtual) terdaftar serta akan diawasi oleh sistem keuangan. VASP harus memiliki program yang terkait dengan anti pencucian uang sesuai dengan standar Financial Action Task Force (FATF), keamanan siber, keamanan fisik dan pemulihan bencana, serta kebijakan yang menangani batasan transaksi, uji tuntas, dan manajemen risiko yang komprehensif. Pengawasan VASP yang efektif akan menjadi kunci untuk mengelola risiko pencucian uang sistemik dan membangun kepercayaan dengan bank koresponden.

Meskipun sejauh ini tidak ada kasus pencucian uang selama berjalanya regulasi legalitas kripto, maka berbagai mekanisme akan terus ditingkatkan untuk mencegah terjadinya kasus pencucian uang karena seluruh dunia sedang meninjau El Salvador sebagai negara pertama di dunia yang menerapkan regulasi legalisasi kripto.

sumber : https://www.fitchratings.com/research/banks/el-salvador-bank-bitcoin-risk-to-depend-on-adequacy-of-regulation-11-11-2021