Основная вещь, которую вы не понимаете - это что никто никаких проверок в принципе проводить не может.
Есть некоторые обменники с предприятиями в Евросоюзе, они обязаны делать верификацию по закону. Таких немного, но это уже противоречит тому, что вы написали.