А теперь вопрос к вам. Если ваши любимые обменки и правда просто так сильно переживают, чтобы не получить битки с гидры, что же они не прогоняют кошелёк клиента через АМЛ бот до получения монет, а делают это после? И вот в этом-то вопросе и есть разгадка. Нихрена не в бирже дело, не в том, что они чего-то там боятся, законов каких-то. Было бы так, они бы просто как и в случае с картами делали проверку до поступления монет. Они делают её после, чтобы отжать монеты. Других причин нет.
На это есть несколько причин.
Во-первых, пока нет "стационарного" движка для обменников с такой встроенной функцией. 95% обменников работают на покупных скриптах, а не на самописных.
Во-вторых, как вы себе представляете процедуру такой проверки? Человек оформляет заявку и должен обязательно указать счет, откуда он будет отправлять средства?
Но тут возникает множество проблем. Что пользователь должен указать, если это счет биржи и он его просто не знает? Если пользователь указал один счет, а оплатил с другого - обменнику что нужно делать? Верифицировать клиента? И мы опять возвращаемся в исходную точку.
В-третьих, каждая проверка АМЛ стоит денег - вы представляете сколько левых запросов будет приходить на обменник?
Но вместе с тем я не отрицаю, что есть и недобросовестные обменники, которые пользуются ситуацией.