Weis jemand was genaueres zur Nachweispflicht? Soweit ich weis bezieht sich das doch vor allem auf Nachweise gegenüber der Bank bei Bareinzahlungen etc., aber falls man tatsächlich ein Ermittlungsverfahren an den Hals bekommt dann liegt die Beweislast doch bei den Ermittlungsbehörden?
Die Nachweispflicht bzw. Auskunft über Mittelherkunft kann sämtliche Einzahlungen betreffen die irgendwie "auffällig" sind. Das kann einem selbst bei privat an privat passieren, zumindest wenn es sich um größere Summen handelt. Allerdings fragen Banken sowas in der Regel an
bevor sie das Konto sperren, um abzuwägen ob sie das Konto überhaupt sperren bzw. das Geschäftsverhältnis auflösen sollten. Dementsprechend klingt das was dir da passiert ist in der Tat sehr komisch. Vielleicht versucht Fidor gerade einen harten Cut von Crypto zu machen, aber selbst dann ist eine Kontosperre ohne Vorwarnung seltsam (außer es laufen gerade irgendwelche Ermittlungen die momentan alle Kraken/Fidor Kunden unter Generalverdacht stellen). Viel Erfolg auf alle Fälle!