Думаю половина обменников это старые добрые нелегальные шарашки, а всякие КУСы и т.д. которые они "проводят/показывают" лишь красивая картинка чтобы соответствовать тому же бестченджу и кто там ещё наблюдает.
Насчёт половины это ИМХО весьма оптимистично, и да, данные отправляются на деревню дедушке. Подозреваю, что потом, как и в уже неоднократно мной упоминавшемся казахском случае, при взятии владельцев этих обменником какими-нибудь властями они будут говорить, что вот и кусь вводили для того, чтобы всё было прозрачно, а им в ответ будут говорить, что это самодеятельность, и что ничего подобного в законодательстве нет. А кто самодеятельно собирает персональные данные без возможности обеспечения их сохранности согласно действующему законодательству ещё и рискует дополнительно получить нахлобучку ещё и за это...
Ну, и получение перевода от рандомных физических лиц это тоже лотерейка, если помнить про последние законы в этой сфере...