Quote from: Scarabus on Today at 02:12:14 PM

Меня ужасно беспокоит тема деления крипты на чистую и грязную. Получается, я перед каждой транзакцией должен всё проверять, но я и не очень понимаю как это сделать: допустим я в обменнике покупаю эфиры, я же смогу только после проведения транзакции узнать, пришли ли ко мне чистые или грязные эфиры? Как иначе это проверить?
Логичным решением было бы делегировать третьим фирмам работу по проверке крипты, хотя бы за оплату, и здесь я возлагаю большие надежды на кастодиальную крипту. Если не путаю, usdt это вообще говоря кастодиальная деньга, владельцы usdt могут заблокировать любой кошелёк? Но это же и хорошо получается: если про какого-то держателя usdt узнают что он наркодилер, его usdt заблокируют, в то время как если бы это были эфиры, он бы успел бы их кому-нибудь продать. Другим вариантом подходящей кастодиальной крипты, возможно, является тонкоин в телеграме.
Просьба прокомментировать эти рассуждения.

Теоретически да, можно проверять крипту непосредственно перед обменом, но с этим вряд ли кто-то заморачивается, тем более на столько, чтоб проверять крипту, которая в хранилищах обменника.
Шансы получить грязную крипту при этом напрямую зависят от того, у кого её покупать. Централизованные биржи, например, к этому очень дотошно относятся, поэтому всё, что выводится с них, считается чистым обычно. То, что нехорошие люди всё равно успевают прогонять там ворованное, это уже частности.
Соответственно обменники, использующие услуги бирж должны быть "чистоплотными".

Вряд ли вы будете покупать криптовалюту где-то по поиску "абсолютно анонимно, без KYC и AML, нам всё равно откуда у вас это", верно?

Вероятно поэтому сейчас популярны в далёких цивилизованных странах конторы инвестирующие в биткоин как инвест-фонды, ведь их клиентам не нужно разбираться ни в чём.

Что на счёт "кастодиальной деньги", которую можно заблокировать в любой момент, то тут есть и очевидные минусы. Например, в этом году прекратила работу биржа Garantex из-за того, что у них заблокировали USDT на сумму свыше 2,5 млрд руб.
Обход санкций Евросоюза это на ваш взгляд сравнимое с наркоторговлей преступление? Я ни в коей мере не оправдываю garantex и не знаю, что там через них проходило, но мне очевидно, что их ошибкой было просто использование этого самого USDT. Вот просто не вникли, не изучили вопросы рисков.

Чисто гипотетически, а что мешает, например, запросить неким органам у Binance все адреса, на которые выводили крипту пользователи с российским KYC? Теоретически это возможно ведь, да потом просто расширить свой список для блокировки. Обходят ведь санкции всё же.

В общем, получается замечательные "кастодиальные деньги" в любой момент в вашем кошельке могут уже стать заблокированными. Зачем тогда крипта? Сидим и с тем же успехом цифровой рубль используем.