Quote from: Etranger on Today at 08:24:47 AM

Не может каждая трензакция подпадать под финмониторинг, это просто не рентабельно, тут никакой бюджет не вытянет. Люди специально станут по 100-200 грн скидывать, разбивая большие суммы, потому что такая мелочь не может вызвать технических подозрений, а вручную это никто проверять не будет, потому что просто нет столько людей. К тому же, такое озверение методов пойдет явно не на пользу банкам, а они тоже влияние и право голоса имеют, так что государство хочешь-не хочешь, а вынуждено к ним хоть отчасти прислушиваться.

По 100-200 может и не будут, но если если это будут регулярные платежи по несколько в день и каждый день, то такая активность точно привлечет внимание. Вручную это нету смысла делать, а программное такие закономерности выявить будет очень просто. Для банков думаю что нету сложности в количестве транзакций, сейчас же много людей пользуются оплатами с карты, начиная с самых мелких оплата за проезд и покупок в магазине, а оплаты с карты на карту по сравнению с ними составляют небольшой процент. Тем более они хорошо сместили платежи на счет предпринимателя, так что как раз там это не будет вызывать никаких подозрений, делай сколько хочешь, а если ты не предприниматель а транзакции идут по карте то это будет вызывать подозрение.