Фин мониторинг отслеживает все, что выходит за рамки стандартных транзакций, это переводы свыше 400к гривен, частые переводы одной суммы и быстрое снятие нала в тот же день и т.д...
Не знаю как это будет работать на самом деле, сейчас ходит очень много страшилок и я даже знаю историю где после четырех поступлений на карту в размере 700 грн за небольшой период, человеку пришло "письмо счастья" с налоговой, чтобы он объяснил пришел и рассказал происхождение, откуда и за что ему приходят регулярные платежи. Может это какой то единичный случай и такого боятся не стоит, но среди моих знакомых сейчас наличка более приветствуется чем пересыл с карты на карту.
Я думаю скорее всего это единичный случай, пока по таким поступлениям налоговая не может беспокоить, может только банк запросить информацию, хотя 700грн это вообще не повод. Единственный момент, если карта была пустая длительное время и владелец не отмечен работающим , то внезапное поступление средств, особенно равными долями(три по 700 например) может вызвать вопросы, но и то это будет из ряда вон выходящий случай.
Банки пока ничего не дают в налоговую без сециального запроса или решения суда, исключения составляют платежные системы типа Nova Pay, которые прозрачны для налоговой. Ну и опять же такими мелкими суммами никто всерьез заниматься не будет.
Есть определенные маркеры финмониторинга на которые настроена их программа, по ним и выбирают проблемных клиентов.
Ну и тут же опять же спорные моменты по поводу блокировок счетов при покупке криптовалют, как бы закона вступившего в силу еще нет, но банки каждый по своей инициативе опережают некоторые решения, хотя это все можно оспорить в судебном порядке.