По этому работать можно где угодно CEX, DEX - не имеет значения(не Бинанс), главное это конечная точка где могут идентифицировать пользователя.
Для этого можно или выводить постоянно в нал через обмен, но там суммы от 1к, или работать с криптокартами без вывода в местный фиат. Ну и в принципе если у вас давно идет постоянно приход по фиатным картам от разных пользователей то р2р обмены тоже не заинтересуют налоговую, если объем в пределах 1000.
Как то так...
Сейчас есть обменники в которых я могу просто прийти и получить наличные за мои биткоины. Если так все и останется то переживать сильно не стоит, но если они будут как то это пресекать или попытаются контролировать (например запретят обменникам делать это без паспорта), тогда все будет не так радужно. Через р2р вы светите свою карту и наверное это не сложно вычислить, тем более что фин мониторинг и так собирается отслеживать каждое поступление на вашу карту.
Я написал о выводе в нал через обменники, это один из способов, НО там суммы начинаются от 1000дол и выше, редко когда я видел 500... Такой обмен не всегда удобен, когда вам нужны траты на каждый день самое удобное это криптокарты где никто и ничего не видит, ну и сам р2р тоже не так уж и прост, вы продаете крипту за нац валюту и она вам заходит на карту от обычного пользователя, то что это р2р никто не знает и не видит. Разве, что только этот пользователь пойман на дропах и вместе с ним могут и вас заблокировать.
Фин мониторинг отслеживает все, что выходит за рамки стандартных транзакций, это переводы свыше 400к гривен, частые переводы одной суммы и быстрое снятие нала в тот же день и т.д... все транзакции подряд по 30-50дол в экв. они не отслеживают и физически не смогут это сделать даже если сильно захотят.
Так, что я пока не вижу особых проблем, - есть закон, нет закона все это движение, особенно мелкое контролировать невозможно.
Но с крупными суммами нужно быть конечно осторожным.....
