Quote from: avl on October 24, 2014, 04:51:56 PM

Quote from: Dervish on October 24, 2014, 04:03:06 PM

Quote from: avl on October 24, 2014, 02:42:44 PM

Ты же написал "я вчера переводил" т.е переводил деньги со своего счета и значит они твои. Вот и пиши что ты используешь для банковских операций свои личные накопления или т.п. Если банк будут интересовать деньги твоего контрагента, он будет наезжать на него, а не на тебя. И в банке от тебя требуют объяснить источник средств, так и пиши об источнике средств, а не о контрагентах. Чем более обтекаемые формулировки используешь тем лучше. Нужна просто бумага от тебя, а не понятный даже дураку текст.

Да деньги мои. Но их интересует на основании чего это 150 тысяч рублей мистера Пупкина вдруг стали моими и почему через пару часов они вдруг стали деньгами мистера Купкина.

Думал может сказать, что купил скажем Яндекс Денег на эту сумму. Но вдруг они потребуют доказать...

Ты ошибаешься, банку не надо отчета по каждой операции. Ему надо бумагу где ты подтверждаешь что деньги твои личные и ты их заработал, накопил и т.п.( а не украл) Хорошо если ты можешь это еще и каким-либо документом подтвердить типа налоговой декларации или договором. Не можешь - пиши накопил за 5,10, 15 лет непосильного труда.
И ты используешь платежи в банке со своего счета в непредпринимательских целях. Я обычно пишу, что инвестирую согласно Закона РФ " об инвестиционной деятельности", что не является предпринимательской деятельностью.

С белым заработком у меня проблем нет. Суммы о которых идёт речь сравнимы с моей белой ЗП. Т.ч. если тут дело в этом, то проблем не будет, но мне работники банка говорили о другом. Они именно меня спрашивали о людях которым я переводил и которые мне переводили.