Quote from: ShmeLo on January 25, 2018, 04:24:26 PM

Quote from: rikko72 on January 25, 2018, 04:08:26 PM

Quote from: ShmeLo on January 25, 2018, 11:59:38 AM

Получается, лучше выводить на счета "локальных" банков и после поступления средств не выводить их сразу в нал, а использовать по мере необходимости. Вобще, если суммы значительные, то можно по депозитам средства покрутить и еще там прибыли получить.

Я бы не был так уверен в том, что лучше отдавать предпочтение локальным банкам. Так как служба финмониторинга присутствует в любом банке, вне зависимости от масштабов его филиальной сети. Все они трясутся за свою лицензию и, как положено, взаимодействуют с ФСФМ РФ.
Одними из ряда важных функций службы являются контроль всех внешних и внутренних операций на основании ежедневной отчетности и проверка регистрации банковских операций. Так что ряд неудобных вопросов вы можете получить в абсолютно любом банке, который посчитает необходимым заставить вас доказывать, что вы не верблюд.
Другой вопрос, что некоторые предпочтения отдельно взятым банкам на практике все же имеются, но это можно объяснить тем, что представители службы финмониторинга в крупных банках более инициативны в подобном подходе даже к незначительным операциям, которые могут вызвать лишь косвенный интерес у тех же сотрудников в других банках, а объяснить это они всегда могут установленным перечнем обязательного ряда функций, которые на них возложены.
В общем, главное не наломать дров на горячую голову, исходя только лишь из предположений работы ФСФМ, а еще лучше быть заранее готовым к проявлению подобного интереса.

Вот в том то и проблема. Как подготовиться к такому интересу? Как подтверждать источник средств в случае чего? Что вобще делать, если ФНС на тебя уже вышел?

Насколько я знаю есть менялы, которые могут помочь в случае блокировки карты. Например, если выводите крипту через менялу - частное лицо, деньги переводятся со счета физ лица на ваш счет, в назначении платежа указывается например "возврат займа" и еще вам на почту высылается копия договора займа, о том что вы якобы ранее дали взаймы человеку, со счета которого вам переводились деньги, а теперь просто он вам возвращает сумму займа. Если по вашему счету не много таких операций, такая схема может помочь объяснить происхождение средств в случае блокировки карты