Основная вещь, которую вы не понимаете - это что никто никаких проверок в принципе проводить не может.
Есть некоторые обменники с предприятиями в Евросоюзе, они обязаны делать верификацию по закону. Таких немного, но это уже противоречит тому, что вы написали.
А почему вы рассказываете только про одну из их обязанностей по законам Евросоюза? Почему вы не говорите о том, что они точно так же обязаны предоставить свои юридические данные клиентам? Или у нас удобные законы выполняются, а неудобные - нет. Нет уж, будут выполнять все или работать в тени и тогда и от клиентов не требовать исполнения законов. А сейчас ситуация такая, что исполнять закон должна только одна сторона обмена - клиент. Вторая (обменка) делает всё, что ей захочется, работает анонимно, не несёт никакой ответственности.