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Showing 15 of 15 results by Aymaro
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Board Mercado y Economía
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Re: ¿Cómo declarar en España ganancias por minería de bitcoins por lo legal?
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Aymaro
on 07/02/2018, 12:10:59 UTC
⭐ Merited by paxmao (1)
Buenos días, soy Asesor Fiscal y sobre la tributación en los incrementos patrimoniales quería hacer un inciso... siempre hay que poder justificar el origen de los fondos de la adquisición, es decir, que si no ponemos valor de adquisición del activo (en este caso criptomonedas), y solo ponemos el valor de venta tributando por todo, hacienda os va a investigar y a pedir que justifiqueis el origen de esa ganancia. Si esto no se hace bien o se hace alegremente, entra en juego la Ley de Prevención del Blanqueo de Capitales y, según el caso y las cantidades, podríais tener un grave problema en forma de sanciones por el 150% de la cantidad aflorada, por poner un ejemplo. Dicho queda como prevención y aviso, hay algunos casos y ejemplos por la red sobre esto, por si quereis contrastar.

Un saludo
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Re: Duda a la hora de pasar grandes cantidades de BTC a EUR a cuenta física de banco
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Aymaro
on 20/05/2017, 12:23:18 UTC

Mis dudas son:

* tendría que haber tributado durante estos años por el trading entre altcoins. Si es así y no le he hecho y. además, no tengo registro de todas las compra/ventas realizadas, ¿qué podría hacer para regularizar mi situación?

* tengo claro que si vendo mis BTC a euros tendré que pagar impuestos por la ganancia patrimonial generada. Hasta ahí no tengo ningún problema. Pero, ¿qué pasa si solo puedo justificar la compra de 10 BTC y quiero vender ahora 100 BTC? ¿Puede hacienda ponerme problemas? ¿Puede considerar que he hecho algo ilegal? El problema es que no tengo justificantes de todas las operaciones.

Lo dicho, excúsame por preguntar directamente, pero no consigo encontrar información sobre el tema y te estaría muy agradecido si tuvieses la amabilidad de contestarme.

Gracias


Hola, te contesto a tus dos cuestiones:

- No tributas hasta que no conviertas a divisa fiat (esto de momento, en el futuro, si se "institucionaliza" esta criptomoneda, podría cambiar, pero lo dudo)

- Si no tienes registro de operaciones intermedias, hacienda va a tomar 2 momentos para calcular la plusvalía: la conversión a euros de la compra inicial (10 BTC) y el importe de la venta (ambos sí son justificables). Si te quedas en cartera con algunos bitcoins, en operaciones posteriores o sucesivas, al no poder justificar importe de compra, tributaras integramente por el importe vendido como base imponible.

Saludos
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Board Español (Spanish)
Re: Duda a la hora de pasar grandes cantidades de BTC a EUR a cuenta física de banco
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Aymaro
on 15/05/2017, 01:20:24 UTC
Efectivamente, los propios justificantes de las transferencias y documentar el vehículo (Kraken) demuestran la inversión y plusvalías. Basta declarar esa plusvalia, pagar los impuestos correspondientes y en caso de que hacienda "pregunte", explicarles de donde viene y sacar esos justificantes.

Saludos


Interesante hilo...quien necesite pasar BTC a EUR para hacer inversiones en España (casa, coche) que no se asuste, tributando la ganancia de patrimonio y documentando las operaciones, Montoro no se mete, y si lo hace no tendrá donde rascar. Soy Abogado y Asesor Fiscal con contactos en hacienda, quien precise asistencia que la pida, es mejor dormir tranquilo acudiendo a profesionales que no liarla por el camino y andar acojonado.

Saludos


¿Cómo justificas las operaciones de compra? Por ejemplo, yo compré unos bitcoin en 2014 en Kraken (2000€ en total por ejemplo) y los vendo ahora. En mi banco tengo por tanto documentadas unas transferencias de salida a Kraken y ahora unas de entrada desde Kraken (unos 10000€ por ejemplo). ¿Eso es suficiente para Hacienda para justificar 10000-2000=8000€ de ganancia patrimonial? ¿Admiten el archivo .csv de operaciones que puedes sacar de la web de Kraken, sin que sea ninguna factura ni documento legal? He llamado a Hacienda pero no tienen ni idea.

Muchas gracias.
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Re: Mi primera facturación sin IVA y en Bitcoins
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Aymaro
on 15/05/2017, 01:02:04 UTC
Aquí hay dos operaciones consecutivas y diferenciadas:

1.-Para pagar la casa está vendiendo un activo por el cual obtiene una rentabilidad o ganancia de  10.000 - 1.000 = 9.000 .Por esta ganancia tributará lo que le corresponda en el IRPF

2.- Una compra de una casa, que no tiene nada que ver con lo primero y por la que tendrá que pagar su IVA o ITP según el caso, etc. Recordar que las ganancias patrimoniales exentas son las que proceden de ventas de vivienda habitual y se destinan en adquisición de otra vivienda habitual, Y NO OTRAS

Saludos


Tengo una pregunta relacionado al tema.
Si en un futuro "un amigo" quiere comprar una casa por bitcoins y usa algun servicio de pago como bitpay que es lo que tendría que declarar a Hacienda y cuales son los impuestos que se le cobrarían?
Tengo entendido que por las ganancias patrimoniales se cobra una vez que se ha vendido la inversión. Es decir si ese "amigo" compra sus btcs a 1000€ y compra su casa a 10000€/btc pordía tener que pagar los más de 20% sobre las ganancias? O se podría considerar como dinero reinvertido y quedar extento de impestos?
Es que estoy leyendo pero lo veo todo muy borroso.
Y cual sería el caso cuando mi amigo compra un coche o cualquier otra cosa de valor que haga falta declarar?
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Re: Mi primera facturación sin IVA y en Bitcoins
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Aymaro
on 15/05/2017, 00:56:05 UTC
Quiero decir que la obligación de repercutir el IVA es independiente de la divisa con la que se paguen unos servicios, ya sea en Euros, Rupias o Bitcoins, si se presta un servicio y se emite factura, hay que aplicar un IVA en bitcoins e ingresar su equivalente en Euros trimestralmente según la cotización euros-bitcoins de la fecha de devengo de la factura. Esto lo dice la propia Ley ya, no es algo que hay que legislar, otra tema son las capacidades de control sobre facturaciones en criptomonedas y los saldos de los usuarios sobre las mismas, que hoy por hoy queda lejos de hacienda, aunque ellos saben que por la via de las transacciones cruzadas con otras divisas vía banca centralizada pueden controlar a cualquiera...

Se podría decir de una forma alegórica: "Cuando pasas por el arco o la "aduana" de la descentralización del blockchain (BTC) a la centralización del sistema de bancos o estatal (EUR), tienes al "poli" en la puerta tomando nota de lo que haces o transportas".

Mi consejo: Si sabes que esa aduana no es opaca, miestras tengamos que manejarnos en Euros para comprar bienes y servicios, o BTCs, mejor pagar los peajes de forma inteligente y aprovecharse de las ventajas de los dos sistemas o "Estados" paralelos. El que, con razón o sin ella, esté cabreado o se crea un ser de luz para considerar que los impuestos no van con él, no lo juzgo, pero que sepa que, tarde o temprano pasará por caja, y en algunos casos por chirona, allá cada cual con su conciencia y libre albedrío.

Saludos




Una nota respecto al IVA, para evitar malentendidos (yo también soy abogado, pero asesor fiscal, especialista en tributos): Como regla general, el hecho imponible del IVA y por lo que se devenga el impuesto y aparece la obligación de repercutirlo, es la prestación de un servicio o la entrega de un bien.


Aymaro, ¿quieres decir que en tu opinión el hecho de que la factura haya sido en Bitcoins no deja de ser una mera curiosidad, un elemento meramente accidental, dentro de las clásicas "facturas sin IVA"?

Hay una frase ingeniosa que dice que los hackers y los juristas se dedican a lo mismo: buscar agujeros en el código; pero este agujero no sé si no estará un poco cogido con pinzas. Otra cosa es el espíritu innovador, que aplaudo, pero no así el hecho de que el acto pueda considerarse evasivo y no meramente elusivo.
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Re: Duda a la hora de pasar grandes cantidades de BTC a EUR a cuenta física de banco
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Aymaro
on 15/05/2017, 00:37:12 UTC
Hola, te contesto a tus cuestiones, pero aviso de que no se sigan al pié de la letra en tanto que no pueden abarcar casos concretos que requieren un estudio pormenorizado:

1.- En general, para justificar la ganancia y tributar por ella, el valor de adquisición (compra) y el valor de transmisión (venta) se pueden documentar con los justificantes de transferencias y la identificación del destinatario y operativa que ha seguido la inversión. Muy importante identificar al destinatario y que claramente pueda identificarse, análogamente, como un vehículo de inversión. Para esto hay que documentar una serie de cosas que por esta vía no tendría tiempo de explicar.

2.-Esta pregunta no te la puedo responder tal y como la planteas. Por lo general, si alguien tiene una empresa fuera de España y se transfieren fondos a su nombre (da igual la divisa) hay que poder justificar contablemente esa operación y que tenga sentido, eso lo primero. Las implicaciones fiscales dependerán de la naturaleza de esa operación y entran en juego la legislación Española y la del país donde esté domiciliada la empresa. Si la transferencia se hace a sociedades radicadas en paraisos fiscales para eludir el pago de posibles plusvalías, hablaríamos de evasión o fraude fiscal, si se superan ciertas cuantías puede ser delito.

Saludos

Interesante hilo...quien necesite pasar BTC a EUR para hacer inversiones en España (casa, coche) que no se asuste, tributando la ganancia de patrimonio y documentando las operaciones, Montoro no se mete, y si lo hace no tendrá donde rascar. Soy Abogado y Asesor Fiscal con contactos en hacienda, quien precise asistencia que la pida, es mejor dormir tranquilo acudiendo a profesionales que no liarla por el camino y andar acojonado.

Saludos




hola

si puedes aclararme un par de dudas te lo agradecería.

1- Comentas que podríamos declarar documentando las operaciones,y ahí esta mi duda ¿desde donde/cuando? partimos de que ingreso 1 BTC por ejemplo una cuenta en un exchange   con ese BTC ago operaciones y gano 3BTC finalmente esos BTC los mando a mi CC en el banco.¿seria suficiente con estas  operaciones o tendria que justificar tambien de donde salio ese BTC?

2-Digamos que tengo una empresa en el extranjero la cual tributa en ese pais "digamos gibraltar" bien mando mis BTC a la cuenta de esa empresa en Gibraltar,y se lo comunico a hacienda,¿puedo? en caso que tenga que pagar ¿cuanto? estamos hablando claramente de residente en España.
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Re: Referencias sobre www.quantumproject.org - SCAM?
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Aymaro
on 19/04/2017, 15:32:12 UTC
Una cosa que debes de tener en cuenta en cuanto a ICO's (Initial Coin Offering) es que son, en la mayoría de casos, inversiones de muy alto riesgo. Para convencerte que un ICO vale la pena, debería tener como mínimo (a) una idea innovadora detrás que no haga otra criptomoneda/cryptoasset y (b) (muy clave) un fuerte equipo de programadores y desarrolladores detrás. La ausencia de alguna de éstas, y sobre todo de la segunda, son fuertes señales de alerta. Otra cosa: no te dejes convencer porque 11 inversores hayan invertido cerca de 45 BTC. Si esto en efecto es una estafa, una apreciable proporción de ese dinero podrían ser de los dueños de este ICO queriendo inflar el número para atraer inversionistas. 11 inversores es muy poco. ¡Suerte!

Muchas gracias por tus consejos, no he invertido nada ahí ni pienso, a la vista de los datos que tenemos.
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Re: como puedo canjear bitcoin en euros de forma anonima
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Aymaro
on 17/04/2017, 16:43:35 UTC
Se me olvidaba, a nivel general: ojo con ir sacando poco y meterlo en una cuenta, hacienda compara los incrementos de patrimonio en las cuentas bancarias a 1 de enero y 31 de diciembre....si el desfase no está justificado por otras rentas, saltarán los filtros y te llamarán, ojo con esto. Sobre los niveles donde se sitúan estos filtros, consultad a los profesionales, mi consejo

Bueno, pero bien que se les pasó por alto todo el tema de las tarjetas black, etc... pero bueno, que a ninguna oveja se le pase por la cabeza no entregar su parte a los lobos. Seguro que si te asesoras en Montoro y Asociados, SL no te pasa nada Cheesy

Al tema, no he probado estas tarjetas pero aquí tienes una lista https://bitcointalk.org/index.php?topic=1410577.0 algunas no requieren verificación, pero no tengo ni idea de si Hacienda se entera de esto o no. Quizás sea bueno tener alguna para cuando tengamos un coralito Cheesy que es cuestión de tiempo.



Ea compañero, ya sabes que el embudo ancho para ellos y estrecho para el populacho, pero a decir verdad al final algunos lo van a pasar mal con eso porque sí los pillaron y procesados están y algunos la carcel pisarán.
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Re: como puedo canjear bitcoin en euros de forma anonima
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Aymaro
on 17/04/2017, 16:11:52 UTC
⭐ Merited by paxmao (1)
gracias por la respuesta.  pero aun me quedan dudas.    los bitcoin o mejor dicho el casi bitcoin, son de origen licito.  son de minado.   y he leido que el que mina tiene que estar dado de alta en la ss y en el iae.  por eso hago estas preguntas.  pues si paso dinero cada mes a la cuenta pueden mirarlo.  pero si me dices que sacando menos de mil no se tienen porque enterar pues perfecto.

lo otro de los cajeros, se puede sacar de forma anonima o no?

y te rogaria, si sabes de alguna tarjeta anonima de esas que he leido, para sacar directamente de cajeros automaticos. gracias

te acabo de ver el segundo post, y si pudieras explicarme mejor.  aquien puedo preguntar todo eso del los filtros de incremento de patrimonio?

entonces no puedo sacar mes por mes lo que mino. no?  si es que no, me confirmas lo que me temo, y deberia mirar una tarjeta anonima pa sacar en cajeros de forma anonima.

tengo un conocido que esta ganando dinero con el youtube, y de momento no le ha pasado nada.  a ver si esto es lo mismo o diferente.

Te voy contestando:

- Si vas minando y vas sacando mes a mes, y la suma de todo lo que sacas en 1 año supera el SMI (actualmente 9.906,40 Euros), entonces DEBES estar dado de alta en la Seguridad Social (autónomos) y alta en censos de hacienda (lo que se denominada IAE). Aparte estaría el debate de delimitar la naturaleza jurídica del ingreso para ver si procede autorepercusión de factura o simplemente imputarlo como otro tipo de ingreso no sujeto a IVA, habría que verlo.

- Si vas minando y sacas menos de ese dinero, al menos YO no me daría de alta en autónomos pero sí tributaría en el IRPF el ingreso (o Impuesto sobre sociedades si imputas el ingreso a una SL, que puede ser ventajoso según el caso)

- Luego hay situaciones más complejas, como tener una sociedad fuera de España, con una cuenta bancaria fuera, estar minando fuera de España e imputar los ingresos fuera. Aunque residas en España, como regla general tributarias en el pais de la empresa y solo habrá obligación de comunicar anualmente los ingresos al fisco español (si superan cierta cantidad) pero sin que metan la mano, con total tranquilidad.

- Perdonad que os diga pero tarjetas anóminas no existen desde el momento en que están mediadas por VISA o MASTER-CARD, si alguien os dice lo contrario, MIENTE. Todos los movimientos quedan registrados, y como superes cierto volumen te van a abrir una inspección, si o sí, y que no se meta el SEPBLAC (blanqueo), que si no te ves dando bastantes explicaciones.

- Los filtros que tiene hacienda para incrementos de patrimonio y resto de temas fiscales solo te los dirá un asesor con experiencia en gestionar asuntos de clientes con ellos y que conozca bien los entresijos y tenga contactos. Algunos son públicos, otros son conocidos y otros no tanto...

- A tu conocido que saca dinero con youtube le diría que se de de alta en hacienda y empiece a autofacturarse, y si pasa los 9.900 euros que pague autónomo, si no, tarde o temprano lo pillarán (salvo que gane muy poco, que entonces directamente no saltan los famosos filtros y ni se enteran, entre otras cosas porque la recaudación omitida es pequeña).

Un saludo
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Re: como puedo canjear bitcoin en euros de forma anonima
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Aymaro
on 17/04/2017, 13:09:58 UTC
Se me olvidaba, a nivel general: ojo con ir sacando poco y meterlo en una cuenta, hacienda compara los incrementos de patrimonio en las cuentas bancarias a 1 de enero y 31 de diciembre....si el desfase no está justificado por otras rentas, saltarán los filtros y te llamarán, ojo con esto. Sobre los niveles donde se sitúan estos filtros, consultad a los profesionales, mi consejo
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Re: Mi primera facturación sin IVA y en Bitcoins
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Aymaro
on 17/04/2017, 12:37:58 UTC
Una nota respecto al IVA, para evitar malentendidos (yo también soy abogado, pero asesor fiscal, especialista en tributos): Como regla general, el hecho imponible del IVA y por lo que se devenga el impuesto y aparece la obligación de repercutirlo, es la prestación de un servicio o la entrega de un bien. La divisa con lo que lo hagas da igual, el hecho de que el Estado no la controle porque vaya por detrás de la tecnología no implica que sea legal facturar en BTC sin IVA si la transacción se produce entre operadores (sujetos pasivos) situados en España. El Estado, en cualquier caso, tiene instrumentos para controlar las criptomonedas en las transacciones de cierto volumen, que es donde puede haber grandes pellizcos para las arcas públicas. Mientras las monedas FIAT supongan el 95% del pastel, esto es lo que hay, cuando nos carguemos a los Estados y esté todo descentralizado, veremos que reglas nos autoimponemos al respecto, porque luego todo el mundo seguirá queriendo le curen el cancer y tener autovías...

Un saludo camaradas
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Re: Duda sobre consenso
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Aymaro
on 17/04/2017, 12:26:44 UTC
Sí, en el caso de Bitcoin el riesgo es mínimo (lo clasifican como "Probably not a problem" en el wiki de Bitcoin).

Actualmente, para lanzar un ataque 51% desde cero, se deberían gastar alrededor de 400.000 BTC o 400 millones de dólares para un ataque de estas características, si uno toma los precios de sitios de minería cloud como referencia (por ejemplo, hashflare.io).

Pero en el caso de los altcoins, el ataque es mucho más barato - por eso también hay tantas alts que usan Proof of Stake (aunque PoS también puede ser atacado con otras técnicas como el "Nothing at Stake").

No me tranquiliza mucho saber que con "solo" 400 millones de dolarés se puede lanzar un ataque demoledor a bitcoin, ¿se os ocurre quien podría hacerlo? ¿Bancos? ¿Gobiernos?...es solo un reflexión, tiradla a la basura si quereis
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Re: como puedo canjear bitcoin en euros de forma anonima
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Aymaro
on 17/04/2017, 12:16:08 UTC
Hola compañero, soy abogado y asesor fiscal, te doy mi opinión. Si el origen de tus bitcoins es lícito y solo necesitas sacar un poco en EUR, no tengas miedo de hacienda. Si sacas menos de 1000 euros en teoría no se enterán (digo en teoría, ojo), pero en todo caso, si te va a hacer falta liquidez períodica, yo te recomiendo que hagas una previsión, saque lo que vas a necesitar todo de golpe cuando la cotización te guste y te plantees tributar lo que corresponda, en este caso en torno a un 20-23% de las ganancias. Si eres de los que no quieren pagar impuestos, entonces la cosa se complica, si resides en España, claro.

Saludos
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Board Español (Spanish)
Re: Duda a la hora de pasar grandes cantidades de BTC a EUR a cuenta física de banco
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Aymaro
on 17/04/2017, 12:08:38 UTC
Interesante hilo...quien necesite pasar BTC a EUR para hacer inversiones en España (casa, coche) que no se asuste, tributando la ganancia de patrimonio y documentando las operaciones, Montoro no se mete, y si lo hace no tendrá donde rascar. Soy Abogado y Asesor Fiscal con contactos en hacienda, quien precise asistencia que la pida, es mejor dormir tranquilo acudiendo a profesionales que no liarla por el camino y andar acojonado.

Saludos
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Board Altcoins (criptomonedas alternativas)
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Referencias sobre www.quantumproject.org - SCAM?
by
Aymaro
on 17/04/2017, 11:46:27 UTC
Hola a todos/as, me estreno en este magnífico foro preguntando (y avisando) si alguien conoce este proyecto de ¿asset?: http://www.quantumproject.org/ .¿Posible SCAM? Alguién lo conoce o tiene alguna referencia? Se agradecen las impresiones.

Muchas gracias y nos leemos